Рейтинг банков Владимира — топ рейтинг банков по надежности на март 2022

Рейтинг надежности банков для вкладов по данным ЦБ

Рейтинг банков, которым можно доверять свои средства в 2021 году, составлен на основании данных, поданных финансовыми организациями, действующими на территории России. Они опубликованы в открытом доступе на официальном сайте Центрального банка России:

  • Форма 101 – чистые активы (средства, которые останутся на балансе банка после погашения всех обязательств перед клиентами и налоговыми органами).
  • Форма 123 – объем выданных кредитов.
  • Форма 135 – размер вкладов клиентов.

Кроме этих данных, на степень доверия влияет количество отделений и банкоматов, наличие интернет и мобильного приложения, выгодные предложения для вкладчиков и заемщиков.

Также обратите внимание на мультивалютные дебетовые карты от Альфабанка и Тинькофф, а для путешественников (если такие сейчас есть), подойдет кредитная карта Tinkoff Airlines с выгодными условиями для бронирования туристических услуг и множеством других опций.

Рейтинг банков по данным Центробанка на 2021 год

По состоянию «Активы нетто» или чистых активов на официальном сайте Центробанка рейтинг самых надежных банков выглядит следующим образом:

  • Сбербанк.
  • ВТБ.
  • Газпромбанк.
  • НКЦ.
  • Альфа-Банк.
  • Россельхозбанк.
  • МКБ.
  • Банк Открытие.
  • Совкомбанк.
  • Росбанк.

По надежности в выполнении финансовых обязательств рейтинг выглядит следующим образом:

  • ПАО Банк ВТБ.
  • АО Юникредит банк.
  • ПАО Росбанк.
  • АО «Раффайзенбанк».
  • АО «Альфа-банк».
  • АО Банк ГПБ.
  • ПАО «Промсвязьбанк».
  • АО Росэксимбанк.
  • АО АЙСИБИСИ Банк.
  • АО «АБ «Россия».

10 самых надежных банков по версии Центробанка

Рассмотрим топ-10 финансовых организаций, входящих в рейтинг по величине чистых активов.

10 место. Росбанк

За 2020 год этот банк поднялся с 12 места на 10. Его показатель «Активы нетто» вырос более чем на 21% и равен 1.4 триллиона рублей.
Такого результата получается добиться не многим. Ведь «активы нетто» – основной показатель развития банка. Но, к сожалению, другие данные, предоставленные Росбанком, не столь впечатляют. На территории обслуживания открыто всего 333 отделения и 1316 банкоматов.

9 место. Совкомбанк

Несмотря на то, что в рейтинге Центробанка Совкомбанк занимает лишь 9 место, на портале Банки,ру, где голосуют пользователи финансовых услуг, он является лидером. Среди плюсов клиенты отмечают большой выбор кредитных предложений, быструю обработку заявок, вежливую и грамотную техподдержку.
За последний год на сайте Центробанка Совкомбанк поднял позиции на 4 пункта, увеличив долю чистых активов до 1.5 триллиона рублей, что почти на 28% больше, чем в прошлом году. Также у этого банка открыто 1921 отделений и ровно столько же банкоматов.

8 место. Банк «Открытие»

На 8 месте оказался банк, чьи активы вырости на 457 миллиардов рублей за последний год. На начало 2021 года они равны 2.8 триллиона рублей.
Несмотря на то, что для клиентов «Открытие» предлагает не очень много программ по вкладам, клиентов привлекает большое количество кредитных продуктов и карт с бонусами и сервисом Cash Back. На территории обслуживания по данным Центробанка у компании насчитывается 742 отделения и 2846 банкоматов.

7 место. Московский Кредитный Банк

Активы МКБ насчитывают более 2.9 триллиона рублей. Но отделений и банкоматов открыто всего 150 и 853 соответственно.
Банк активно занимается кредитованием не только клиентов, но и некоторых масштабных проектов, например, «Татнефть», Kama Tyres и другие. МКБ имеет современное удобное мобильное приложение и интернет-банкинг. С недавнего времени стало возможным оплатить коммунальные услуги через МКБ без комиссии.

6 место. Россельхозбанк

Несмотря на то, что активы Россельхозбанка выросли всего на 16%, он является одним из самых крупнейших в России. Всего на территории обслуживания открыто 1277 офисов и более 3000 банкоматов.
Свои силы Россельхозбанк вкладывает в агропромышленность: растениеводство, животноводство, птицеводство. Такой выбор неслучаен, ведь это одна из немногих сфер, практически не пострадавшая от эпидемии Covid-19.
Финансовые эксперты Россельхозбанка утверждают, что необходимо ориентироваться на конечного потребителя, то есть клиента. Поддерживая отчественный агробизнес, станет возможным производство качественных и недорогих продуктов.

5 место. Альфа-Банк

Помимо того, что Альфа-Банк открывает пятерку самых надежных банков России, он также наряду со Сбербанком и ВТБ входит тройку организаций, предоставляющих льготное кредитование для граждан страны и занимает 10.1% от общего объема кредитов за прошедший год.
В 2020 году активы банка увеличились на 25% и составляют 4.6 триллиона рублей. По количеству офисов Альфа-Банк также занимает лидирующую позицию. На 2021 год открыто 673 отделения и поставлено 1627 банкоматов.
Клиенты, в свою очередь, отмечают удобное мобильное приложение. В нем довольно просто осуществлять переводы, следить за балансом, оплачивать интернет-покупки и счета.

4 место. Национальный Клиринговый Центр

В отличие от банков, вошедших в 10 самых надежных финансовых организаций, НКЦ не может предложить клиентам вклад или кредит. Организация осуществляет деятельность в сфере ценных бумаг. Ее основной акционер – Московская биржа.
Чем же заслужил Национальный Клиринговый Центр 4 позиции в рейтинге:
занимается рисками, которые могут возникнуть во время осуществления торговых сделок;
выполняет роль посредника между покупателем и продавцом;
сохраняет стабильность в различных направлениях деятельности фондового рынка, товарных отношений и срочных сделок;
развивает систему Московской биржи и всего Фондового рынка.

3 место. Газпромбанк

Один из банков, входящих в тройку лидеров по надежности по данным Центробанка – Газпромбанк. Всего открыто 379 отделений и функционирует 3660 банкоматов. Своим клиентам организация предлагает 15 разновидностей вкладов и 20 кредитных предложений.
За прошедший год банк увеличил долю чистых активов более чем на 14%, что составляет 7.6 триллионов рублей. Количество выданных кредитов выросло в 1.4 раза, их объем достиг 205 миллиардов рублей.
Вицепрезидент Газпромбанка Алексей Попович сообщил, что несмотря на мировую пандемию, повлиявшую на все сферы экономики, банк показал превосходные результаты. Этого удалось добиться благодаря оперативному переходу на дистанционное обслуживание.

2 место. Банк ВТБ

Клиентам банка ВТБ предлагается более 40 видов кредитов, 8 вкладов и самые выгодные условия по ипотеке. По количеству отделений (1379) и банкоматов (8083) ВТБ также является одним из лидеров. Чистые активы ВТБ выросли на 16.4% и составляют почти 17 триллионов рублей.
Помимо потребительских кредитов, клиентам банка с недавнего времени доступно электронное оформление автокредита. Заемщику потребуется лишь единожды посетить территориально удобное отделение для подписания договора.

1 место. Сбербанк

Лидером по всем параметрам в рейтинге Центробанка является Сбербанк. На территории обслуживания функционирует более 6000 офисов и 26000 банкоматов.Также это один из немногих банков, чьи офисы открыты в субботу и воскресенье.
Чистые активы компании составляют 35 триллионов рублей, что на 21% больше, чем в 2019 году. Сбербанк планирует внедрение собственной электронной валюты Сберкоин. Об этом сообщил председатель правления Анатолий Попов. По его словам, мы сможем увидеть Сберкоин уже весной 21 года. Его планируется использовать как электронные вексели.

Рейтинг надежности банков 2022

Рейтинг основан на актуальных финансовых показателях по данным Центробанка, которые обновляются ежемесячно и дают представление о надёжности банка в 2022 году:

  • чистая прибыль;
  • вклады физических лиц;
  • кредитный портфель;
  • просроченная задолженность в кредитном портфеле;
  • активы нетто.

Для быстрого поиска, воспользуйтесь формой ниже. Уточните банк, чтобы получить подробную информацию и найти самый выгодный вклад, кредит или дебетовую карту с максимальными процентными ставками из нашего рейтинга.

Сбербанк России

ВТБ

Газпромбанк

Национальный Клиринговый Центр

Альфа-Банк

Россельхозбанк

Московский Кредитный Банк

Банк Открытие

Райффайзенбанк

Росбанк

ЮниКредит Банк

Траст

14 2

Россия

Тинькофф Банк

16 2

Всероссийский Банк Развития Регионов

17 2

Ситибанк

Санкт-Петербург

19 2

Банк ДОМ.РФ

20 1

Ак Барс

21 1

СМП Банк

22 2

Новикомбанк

БМ-Банк

24 2

Почта Банк

Московский Областной Банк

Пересвет

РНКБ

Московский Индустриальный Банк

30 2

Хоум Кредит Банк

Уральский Банк Реконструкции и Развития

32 2

Русский Стандарт

33 1

МТС Банк

34 1

Абсолют Банк

35 1

Банк Зенит

36 1

Национальный Расчетный Депозитарий

Транскапиталбанк

Росэксимбанк

Инвестторгбанк

Сетелем Банк

41 1

ВУЗ-Банк

42 1

Локо-Банк

Ренессанс Кредит

ОТП Банк

Экспобанк

46 1

РГС Банк

47 3

Металлинвестбанк

48 9

Аверс

49 3

Восточный Банк

50 1

Азиатско-Тихоокеанский Банк

О, мой банк Открытие в топ-10, приятно видеть. Давно их клиент

Моя практика работы с российскими банками показывает — все они вместе с ЦБ отстой. Банки должны работать на страну, на народ, а их высокие % ставки работают на банкиров, на спекулянтов и прочих… выехать на чужом в рай. Должна быть капитальная реформа всей банковской системы, а это может начать только ПРЕЗИДЕНТ.

в нормальных банках вклады застрахованы, а потому не важно надежный банк или нет. Деньги все равно вернут причем с процентами. Конечно, понервничать придется и побегать, но это плата за высокие проценты.

напрасно вы так думаете. ГК АСВ не гарантирует вам выплаты, если вас банк не включил в реестр. Пример «Камский горизонт» — воюем , а денег нет. Отказы на всех высоких уровнях.
3 ноября 2016 закрыли, а сегодня 17 февраля 2017 г. — хотя он состоял в системе страхования АСВ

Страхуется только 1 400 000 руб., и может Вам покажется это странным, но есть вклады больше этой суммы

А где Внешфинбанк? Какое у него место!

Как составляются эти рейтинги — не для кого не является секретом. кто ближе к ЦБ по высшим рекомендациям, у того у рейтинг выше. А вот каково мнение клента — это мало кого волнует. Можно и понизить, если уж очень сильно зарвется! Возьму для примера 2 Банка. Сбербанк и банк Тинькофф — ТКС. Со счета СБ 2 мая по моей оплошности и доверчивости у меня моментально сняли и перевели к себе на карту мошенники все мои пенсионные накопления. И концов не видно. За выпиской пришлось идти только через день, поскольку — праздничные дни! Тинькофф банк, определил сразу же неладное , приостановил операцию и вернул деньги на счет!
Вот это, я считаю, высокопрофессиональной работой! Процветания тебе, любимый банк! Громадное спасибо за заботу о вкладчиках

Со мной произошла аналогичная история : с моей СБ карты мошенники списали 32 тыс. руб., после чего я получила от СБ сообщение о том , что «продажа 32 тыс. Тинькофф-банку прошла успешно». Я сразу же позвонила в ТКС, рассказала , каким образом мошенники списали у меня деньги, и получила однозначный ответ , что деньги вернуть невозможно. Кроме рекомендации сообщить об этом в полицию , ни от СБ , ни от ТКС никаких советов я не получила. Обращение в полицию также оказалось бесполезным. Я пришла к выводу , что телефонное мошенничество у нас совершенно безопасный и прибыльный вид бизнеса. Это же относится и к звонкам якобы из поликлиники по поводу плохих анализов с целью в конечном итоге выманить деньги на дорогостоящие лекарства. Описанный выше случай возврата денег ТКС — это исключение из правил.

Почему в банке «ВНЕШЭКОНОМФИНАНС» такие большие % по вкладам? Это должно насторожить?

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год

Повышение ключевой ставки ЦБ, по мнению экспертов, снова сделает привлекательными для населения банковские вклады и депозиты как способ сохранения накоплений в период роста инфляции, обесценивания денег и сложной экономической ситуации, вызванной пандемией. Главный банк страны проводит регулярную оценку состояния финансовых организаций по нескольким важным параметрам. Это означает возможность для рядовых вкладчиков и крупных инвесторов просмотреть рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год, чтобы правильно разместить свои накопления.

Почему это важно

Центральный банк РФ позиционируется как особый публичный и правовой институт, в функции которого входят защита и поддержка национальной валюты, обеспечение ее устойчивости, развитие банковской системы и обеспечение функционирования платежной системы. Это далеко не все обязанности и функции, но некоторые из них настолько важны и исключительны, что нашли отражение в Конституции РФ. Среди них защита стабильности и обеспечение устойчивого курса рубля, исключительное право осуществления денежной эмиссии.

Люди, которые обращались в Центробанк с жалобами на некоторые финансовые организации, знают, что у него нет права вмешиваться в оперативную деятельность банковских структур, потому что он не является органом государственной власти, а подчиняется Госдуме. Однако перед ним поставлены важные цели, в числе которых – стабильность российского финансового рынка и его развитие.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год – наглядное отражение его прогнозной и аналитической деятельности. Помимо остальных обязанностей, в рамках отдельного направления работы в функции ЦБ входит повышение финансовой грамотности населения и защита прав потребителя банковского продукта.

Институт противодействия недобросовестной работе на финансовом рынке создан по зарубежным аналогам. Наряду с негативной информацией, размещаемой на недавно созданном специальном сервисе, Центробанк регулярно публикует обзор банков, которые заслуживают доверия своих клиентов.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год – результат исследований, собранных статистических данных и анализа полученных сведений. При этом учитывается не только мнение рейтинговых агентств, аналитиков и экспертов из разных областей финансовой деятельности, но и мнение населения, отсутствие жалоб, проявление доверия в потреблении предлагаемой линейки продукции.

Места в топе отражают соответствие важным критериям и требованиям. Оценка и присуждение места в рейтинге происходят по следующим показателям:

Читайте также:  Стимулирующие выплаты воспитателям детского сада в 2022

размеру активов и динамике показателей (свидетельство успешности выбранной банком стратегии); объему вкладов и количеству вкладчиков – показателю доверия к финансовой структуре у населения; количеству выданных кредитов – здесь должно наблюдаться некоторое равновесие, поскольку банк не может работать только в сфере кредитования; по финансовой отчетности и ее соответствию реальному положению; по капиталу, как свидетельству устойчивости и стабильности (это не всегда количество средств, которые находятся в обороте); по нормативу достаточности средств, которые имеются в распоряжении, недавно введенному Центробанком.

Важность последнего показателя несомненна, а соответствие нормативу обязательно для всех кредитных учреждений. Средний уровень – 10-12%, а падение норматива до 2% означает право отозвать лицензию и прекратить деятельность банка. Аналогичным образом регулятор может действовать и при недостаточности финансов, которые находятся в обороте банковской структуры. Закономерные трансформации

Центробанк регулярно отслеживает состояние дел, гарантийное обеспечение, отчетность и структуру финансовой организации, состав ее учредителей, отзывы пользователей и мнение экспертов. Важный показатель – процентные ставки как по кредитованию, так и по вкладам и депозитам. У ЦБ есть возможность изменять ключевую ставку для достижения определенных целей, и банки должны на это реагировать.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год постоянно меняется на основании проводимого мониторинга, но он считается самым достоверным. Несмотря на различие в позициях у разных рейтинговых компаний и агентств, аналитики и эксперты рекомендуют в качестве самого точного и актуального ориентира именно этот топ.

Топ остается неизменным на протяжении нескольких лет, но не всегда совпадает с мнением других аналитиков. Так, например, по версии журнала деловой информации Форбс, который использует данные рейтинговых агентств (преимущественно зарубежных), в лидерах Сбербанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Инг Банк (Евразия) и Эйч-эс-би-си банк, а неизменные лидеры – на более низких позициях.

Центробанк России составляет свой список системно значимых финансовых инстанций именно по показателям надежности для рядового населения и инвесторов:

Сбербанк – бесспорный лидер, у которого почти нет достойных конкурентов. Это самый крупный банк РФ и Восточной Европы, которому доверяет значительное количество пользователей. У него для этого есть все необходимое: множество выданных кредитов, полученных на хранение вкладов, активы и собственный капитал в огромном объеме. ВТБ – серебряный призер, который уступает только Сберу. Его специализация – работа с банкротами и вкладчиками, лишившимися лицензий, перекредитование и реструктуризация. Но это не означает, что руководство игнорирует другие продукты банковского дела. После того как Газпромбанк перестал выполнять узкую функцию поддержки добывающих отраслей и занялся кредитованием, работой с физическими и юридическими лицами, он поднялся на третью ступеньку рейтинга, поскольку стал соответствовать всем предъявляемым требованиям. Россельхозбанк тоже расширил список услуг и продуктов. Здесь можно взять не только кредит для агробизнеса, но и открыть вклад и депозит, получить любую из услуг, востребованных в современном банковском деле. У Альфа-Банка значительное количество иностранных инвесторов. Он известен и за границей, положительно оценен аналитиками рейтинговых агентств. В рейтинге Форбс он на 27-м месте, но это ни о чем не говорит, поскольку деловой журнал оценивает не надежность для населения, а место среди российских и иностранных банков, работающих на территории РФ.

На сайте Сберометр тоже приводится рейтинг банков РФ, в котором победители рейтинга не изменились. Но Альфа-Банк занимает третью ступеньку пьедестала, обгоняя Газпромбанк по росту показателей и доверию клиентов, хотя у Сберометра Сбербанк и Газпромбанк набрали 5 звезд, а Альфа – только 3. Как сориентироваться потенциальному клиенту

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год может еще измениться, и это не безусловный ориентир для вкладчиков, которые намерены сохранить свои деньги, вернувшись к традиционному способу пассивного заработка на фоне повышения ЦБ ключевой ставки. Сбербанк предлагает низкий процент по вкладам и депозитам, но надежность – не повод зарабатывать меньше, особенно сейчас, когда вклады страхуются государством.

На разных позициях, но тоже в топе, всегда присутствуют Банк Открытие, Московский кредитный банк, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, ЮниКредит Банк, Совкомбанк, Росбанк, Почта Банк, ВБРР и многие другие финансовые учреждения. Можно выбирать по объему капитала, размеру регулятивного капитала или величине процентной ставки, предлагаемой по краткосрочным депозитам. Присутствие в рейтинге ЦБ – это рекомендация, которая заслуживает внимания, но не догма, которой нужно обязательно подчиняться в ущерб своим интересам.

Главный банк РФ регулярно публикует рейтинг надежности на основании данных, которые поступают в распоряжение аналитиков. В нем учитывается несколько важных критериев.

Список лидеров пока неизменен, на него можно уверенно ориентироваться, выбирая объект для финансовых операций. Важное значение имеют процентные ставки по кредитам и вкладам.

ТОП-10 лучших банков России по надежности — Рейтинг 2022 года

Каждый житель России мечтает хранить и преумножать свои деньги в надежном месте, это лучше, чем они будут лежать под матрасом. Если ищите новый банк с хорошим рейтингом и высокими процентами по вкладам, на рынке есть большой выбор финансовых организаций. Крупные российские банки не платят владельцам сберегательных счетов больших процентов, взимают высокий овердрафт и ежемесячные сборы за обслуживание.

В рейтинг ТОП-10 лучших банков по надежности попали варианты на основе количества филиалов по стране, размера комиссии, финансовых продуктов, качества обслуживания клиентов и процентной ставки. Они предлагают бесплатный РКО для малого бизнеса, низкие комиссии за выдачу наличных и удобные мобильные приложения для смартфонов.

Онлайн банкинг – это основной способ управления счетами для многих людей. В нем можно оплачивать штрафы, переводить деньги без комиссии и открывать накопительные счета. Чтобы не платить банкам за обслуживание, необходимо пополнить дебетовую карту на минимальный баланс. Надежные кредитные карты предлагают получить клиентам деньги до нескольких миллионов в месяц.

10. Восточный Банк

Восточный Банк - кредиты, вклады, банковские услуги для юридических и физических лиц

С помощью кредитной карты Восточного банка держатели получают до 300 000 рублей со льготным периодом 90 дней (3 месяца) на все покупки. Если дополнительно хотите получать кэшбек, стоит оформить карточку «Восторг» и получать возврат до 40% с покупок в интернете. Это одна из немногих карт, которая берет оплату за оформление, но годовое обслуживание обойдется бесплатно.

Если являетесь клиентом Восточного банка, то можете дополнительно выпустить карты для всей семьи с надежными платежными системами: Visa, МИР и UnionPay. Для получения карты лицам старше 26 лет достаточно предъявить только паспорт. Кэшбек на АЭС, такси, доставки еды, кино и книги достигает 10%. Вы получите 5% на счет за автомойки, кафе, бары, ЖКУ и рестораны.

Восточный Банк позволяет вносить средства без комиссии на счет наличными через банкомат или через партнеров (Qiwi, Золотая корона, Рапида). Кредитная карта «Рассрочка на все» забирает 28% со всех операций, что является один из самых высоких сборов в 2022 году, поэтому он попал только на 10 место в рейтинге ТОП-10 лучших.

9. Home Credit Bank

Home Credit Bank - товары в рассрочку, вклады, кредиты

Кредитная карта «Свобода» от банка Home Credit – это лучшее решение для тех, кто хочет покупать в рассрочку до 12 месяцев в 60 000 магазинах по всей России или 50 дней льготного периода вне партнерской сети. Процентная ставки при выполнении условий по карте составит 0% годовых. Популярные категории среди пользователей кредитной карты: товары для спорта, драгоценные украшения, мебель, одежды, путешествия и электроника.

Если оформить карту Visa на сайте надежного банка Home Credit, то сможете оплачивать покупки с помощью сервисов Samsung Pay, Google Pay и Apple Pay, а курьер бесплатно доставит ее к вам домой в ближайший день. Например, вы купили смартфон за 30 000 рублей в рассрочку на полгода. Вам нужно платить всего по 5000 в месяц. Никаких скрытых платежей банку или интернет-магазину.

Home Credit позволяет вносить средства на счет наличными через банкоматы или в интернет банке. Если не успеваете погасить задолженность вовремя, можно подключить программу «Свобода +», которая продлит срок рассрочки на 10 месяцев. Хоум Кредит — хороший надежный банк России на сегодня если совершаете покупки в интернет-магазинах Яндекс.Еда, Lamoda, Леруа Мерлен, Ситилинк или Лэтуаль в 2022 году.

8. УБРиР

УБРиР - товары в рассрочку, вклады, кредиты

Российский банк, основанный в 1990 году, продолжает ежегодно наращивать клиентскую базу и доверие среди жителей страны. Банк обладает внушительным списков предложений от кредитных карт до корпоративных и инвестиционных банковских операций и управления капиталом.

Одним из лучших предложений от УБРиР является сберегательный счет, который на сегодня предлагает до 7,1% годовых в рублях. Они обладают всеми традиционными банковскими функциями: кредитные карты без комиссии, выгодные кредиты наличными за несколько часов, надежные вклады с максимальными процентными ставками в России, ипотека, страхование и денежные переводы за границу.

Кредитная карта Уральского банка дает пользователю 240 дней без процентов, если он вовремя погашает задолженность. Лимит для работающих граждан и пенсионеров составляет от 30 до 300 тыс. руб. с бесплатным выпуском и доставкой до дома. Банк реконструкции и развития входит в ТОП-10 по потребительскому кредитованию населения по отзывам клиентов 2022 года.

7. ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк – №1 по надежности в России по версии Forbes, банковские услуги для частных клиентов

ЮниКредит является отличным выбором для тех, кто имеет много сбережений, хочет взять кредит или кредитную карту. Банк предлагает бонусы за открытие счетов и удобные сервисы (потребительский кредит онлайн, мобильный банк, деньги на карту для бизнеса). Если хотите получить дебетовую карту с кэшбэком 10%, необходимо подать заявку на сайте.

Лучший банк по активам в 2022 году выдает кредиты на покупку автомобилей (отечественные, иномарки) и ипотеку для покупки квартиры в новостройке. Клиенты ЮниКредит получают доступ к онлайн-банкингу, большой сети банкоматов по всей России, быстрые переводы в другие банки и круглосуточное обслуживание клиентов.

Чтобы не платить ежемесячные сборы за обслуживание счет, нужно совершать покупки на 10 000 руб. в месяц. Не забывайте вовремя покрывать овердрафт, чтобы не переплачивать за финансовые услуги. Проценты по вкладам в ЮниКредит Банке по данным ЦБ составляет до 7,8% годовых. Курсы валют в банке лучше, чем у большинства конкурентов.

6. Открытие

Открытие - вклады, кредитные и дебетовые карты, кредиты наличными, рефинансирование, ипотечное кредитование и другие услуги для частных клиентов и бизнеса

У Открытия один из самых высоких рейтингов по данным ЦБ в списке российских банков по надежности. Это один из лучших кредиторов в стране, как с точки зрения фактического финансирования, так и с точки зрения количества кредитов. Банк имеет обширную историю в сфере работы с бизнесом и предлагает оформить расчетные счета (РКО) для юрлиц и ИП.

Это даст пользователям полный контроль над своими финансами. В зависимости от тарифа, условия использования могут меняться. Для нового клиента подойдет тариф с бесплатным обслуживанием и без комиссии за снятие наличных. Держатель получает до 11% кэшбэк на категории АЗС, транспорт, кафе, рестораны, отели и аптеки.

В общей сложности можно выбирать между тремя различными предложениями, каждое из которых предназначено для разных потребностей. Управлять банковскими счетами можно с помощью интернет-банка на компьютере или мобильного приложения на смартфоне с Android или iOS. Открытие разместился на 7 месте в рейтинге лучших банков по надежности 2022 года.

5. Совкомбанк

Совкомбанк — кредитные и дебетовые карты, кредиты для бизнеса и физических лиц

Если нужно открыть простой текущий счет с привязкой к дебетовой карте для повседневных покупок, то обращайтесь в Совкомбанк. На карту «Халва» владелец получает до 7% годовых, кэшбэк на все покупки до 6% и деньги в рассрочку до 18 месяцев без процентов. Курьер из банка доставит пластиковую карточку в любое удобное время.

Совкомбанк входит в список ТОП-10 крупнейших банков по надежности с высокими процентами по вкладам на срок от 1 месяца до 3 лет. Банк с госучастием предлагает клиентам ряд полезных услуг для страхования имущества, рефинансирования ипотеки, оформления полиса Осаго, страхования здоровья во время путешествия и открытие расчетного счета для бизнеса.

Чтобы взять кредит наличными, деньги на покупку новой квартиры или приобрести поддержанный автомобиль потребуется предоставить в банк справку о доходах и иметь хорошую кредитную историю. Обратитесь в любой офис в Москве, Спб или подайте заявку на сайте, чтобы получить одобрение на софинансирование.

4. Тинькофф

Тинькофф — кредитные и дебетовые карты, кредиты для бизнеса и физических лиц

Если вы современный человек, который планирует открыть банковский счет на выгодных условиях, то стоит подумать о банке Тинькофф. Это онлайн банк, который предлагает хорошие проценты рефинансирования и дополнительные бонусы всем клиентам. Есть сопутствующие услуги: ипотека, страхование, кредиты на открытие малого бизнеса (ИП, ООО) и бухгалтерия.

Тинькофф предлагает не просто дебетовую карту (Visa, MasterCard) с максимальной ставкой на накопительный счет, а беспроцентный вывод наличных, бесплатное годовое обслуживание, овердрафт и бизнес кредит. Персональный менеджер ответит на все вопросы в чате или по телефону, поможет собрать необходимые документы и подключить новые финансовые услуги.

Тинькофф входит в ТОП-10 лучших банков России по надежности и дает до 6% в год на остаток, карты с бонусами для путешествий на самолете, автолюбителей, шопоголиков и геймеров. Чтобы избежать платы за базовый тариф в Тинькофф, необходимо держать на рублевом счету не менее 30 000 руб. каждый месяц.

Читайте также:  Что такое задолженность по ИД и как происходит взыскание по исполнительному документу?

3. Альфа-Банк

Альфа-Банк - кредитные и дебетовые карты, кредиты наличными, автокредитование, ипотека и другие банковские услуги физическим и юридическим лицам

Если вам нужен хороший банк для юридического лица, то Альфа-Банк — лучший вариант для владельца небольшого бизнеса. Альфа имеет отделения по всей стране, предлагает бесплатное открытие выгодного накопительного счета для новых клиентов. К тому же у них одна из лучших систем онлайн-банкинга и быстрый мобильный банк.

Альфа-Банк предлагает бесплатную онлайн бухгалтерию, кредитные карты для ИП и эквайринг 1% для приема оплаты картами. Если у вас есть текущие и сберегательные счета в одном месте, проще управлять всем с помощью единой учетной записи в интернет-банке на сайте. Для открытия необязательно посещать отделение, достаточно подать все необходимые документы онлайн.

Таким образом, Альфа-Банк занимает четвертое место в рейтинге ТОП-10 по надежности, потому что предлагает все, что может понадобиться вашему бизнесу и дает множество вариантов, чтобы избежать ежемесячной платы за обслуживание. Физические и крупные юридические лица со множеством сотрудников смогут легко найти необходимые предложения по потребительскому кредитованию.

2. РОСБАНК

РОСБАНК — банковские услуги для физических лиц и бизнеса

Росбанк поможет своим клиентам совершить желанную покупку, сберечь и приумножить капитал или купить квартиру. Ипотечные ставки начинаются от 7,5%, а онлайн одобрение занимает 10 минут. На сайте банка есть бот, который поможет заполнить форму и отправить заявку на кредитование. Получите 6,7% годовых даже с небольшой суммы, открыв вклад «150 лет надежности».

В надежном банке России можно выбрать любой тип карты к получению (дебетовая, кредитная, зарплатная), а подробное описание поможет определиться с наиболее подходящей под ваши цели. Карта Visa «Можно все» выгодна для покупок и накоплений – 10% кэшбек на 2 категории, начисление travel бонусов (мили) и 10% ставка начислений на остаток по счету.

Правильно распорядиться накоплениями возможно при помощи инструмента «Инвестирование» — получите 12,5% годовых ожидаемого дохода. Обезопасьте себя и близких от непредвиденных обстоятельств, оформив полис страхования в Росбанке. Полис «Контроль здоровья» с круглосуточной поддержкой врача общей практики обойдется в 55 руб./день. Росбанк входит в рейтинг лучших банков России по надежности в 2022 году.

1. Райффайзенбанк

Райффайзенбанк – банк для жизни и бизнеса. Ипотека, кредиты, банковские карты и другие услуги

Райффайзенбанк неизменно является одним из лучших банков, когда речь идет о процентных ставках для сбережений, комиссий за вывод денег и открытия расчетного счета для ООО и ИП. Они предлагают гибкие возможности для получения кредитной карты с низкими процентами. Взять наличные до зарплаты можно в любом отделении Райффайзен банка по всей России.

Банк занял второе место в 2022 году в национальном рейтинге по надежности и является одним из лучших по оценкам экспертов на сегодня. Клиенты отмечают хорошее обслуживание посетителей в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Иркутске и Красноярске. В банке можно оформить карту с кэшбэком до 5% или взять кредит до 9% годовых.

Райффайзен является финансовым учреждением, которое позволяют делать все банковские операции в бесплатном мобильном банке. Недостатком является высокая комиссия и низкие проценты по сберегательным счетам. Если держатель карт соблюдает условия надежного банка, он экономит на сборах. Дополнительно воспользуйтесь ипотекой, страхованием и онлайн-банком.

Рейтинг надежности банков в 2022 году по данным Центробанка РФ

Рейтинг надежности банков в 2022 году по данным Центробанка РФ

Регулярные итоги в отношении надежности тех или иных банковских учреждений подводит Центральный Банк РФ. Итоги имеют форму рейтинга и являются официальными показателями надежности банков. Они также содержат информацию о размере вкладов, собственном капитале учреждения и дают возможность принять оптимальное решение при выборе обслуживающего банка или кредитора.

Что учитывается в составлении рейтинга?

Активы при составлении рейтинга надежности банков

Чтобы рейтинг надежности финансовых учреждений получился действительно объективным, эксперты принимают во внимание несколько основных показателей их деятельности. Ключевых параметров несколько:

  • Активы нетто (реальный актив банка, из которого исключаются его долговые обязательства).
  • Количество сделок, заключенных учреждением на межбанковском рынке (в том числе размер выданных и принятых кредитных средств других финансовых учреждений).
  • Общая сумма средств, привлеченных банков в качестве вкладов физлиц.

Исходя из данных показателей, рейтинг надежности чаще всего возглавляют самые значимые для российской банковской системы финансовые организации. Только первая десятка надежных банков занимает более 60% рынка – и это притом, что величина бизнеса не учитывается при подведении итогов Центробанком.

Значение рейтинга надежности

Определение перечня наиболее надежных банков России и анализ основных показателей их деятельности имеет значение как для потребителей финансово-кредитных услуг, так и для поддержания нормального состояния банковской системы государства. В частности, Центробанк систематизирует сведения о финансовых учреждениях с целью:

  • Своевременно установить наличие у определенных организаций существенных проблем, которые могут оказать негативное влияние в целом на банковскую систему;
  • Определить системно значимые учреждения (условно в эту категорию входит первая сотня рейтинга), которым в трудных экономических условиях будет представляться государственная поддержка.

Вкладчикам общие знания относительно показателей надежности банков также необходимы, поскольку позволяют оценить стабильности финансовой деятельности учреждения и составить свое мнение по поводу того, какой банк выбрать для внесения краткосрочного или долгосрочного депозита, заключения кредитного договора.

Заметим, что именно «топовые» кредитно-финансовые учреждения обеспечивают своим вкладчикам необходимую защиту от риска банкротства и дают гарантии возвращения вложенных средств в размере до 1,4 млн рублей, то есть в качестве депозитного банка они являются лучшим решением. Однако проценты по вкладам в таких банках будут далеко не максимальными, ведь у организации нет необходимости повышать ставки для привлечения новых клиентов – банк и так занимает лидирующее положение на рынке.

Данные рейтинга, или какие банки признаны надежными?

Рейтинг надежности банков

Рейтинг Центробанка постоянно обновляется в зависимости изменения тех или иных показателей деятельности кредитно-финансовых учреждений. При этом первая десятка остается достаточно стабильной уже на протяжении длительного времени, наблюдаются только лишь некоторые перестановки организаций внутри ТОП-10. В 2022 году десятку самых надежных банков России составляют:

Большинство финансовых организаций из этого перечня хорошо знакомы вкладчикам и пользуются популярностью (Тинькофф банк, Совкомбанк, Альфа-Банк и др.), некоторые же общественности малоизвестны, но это не препятствует их причислению к наиболее надежным. Например, Финансовая корпорация «Открытие» (ФК Открытие) не пользуется большой известностью среди рядовых вкладчиков. Данное кредитно-финансовое учреждение ориентировано в большей степени на корпоративных клиентов высокого или среднего уровня. В его капитале отсутствует государственная составляющая, а преимущественное большинство акций (около 75%) принадлежат структурным подразделениям корпорации.

Исходя из представленного ТОПа можно сделать еще один вывод в отношении критериев надежности банка. Чаще всего среди них называются финансовые организации с государственным капиталом (Сбербанк – 50% плюс 1 акция принадлежит государству, ВТБ – около 61% акций, Россельхозбанк – 100% владеет Правительство РФ), а также с высоким показателем достаточности собственных активов (Сбербанк – 10,3%, ВТБ – 9,5%, Альфа-Банк – 11%, Россельхозбанк – 11,7%).

Индекс здоровья банковского сектора РФ

ТОП-10 – это наиболее надежные финансовые учреждения в 2022 году по данным Центробанка РФ. Однако считается, что высокими показателями надежности обладают все организации, что входят в первую сотню банковского рейтинга. Рассмотрим поближе некоторые из них, которые могут представлять определенный интерес для вкладчиков.

К финансовым организациям, которые соответствуют требованиям надежности и у которых можно размещать на депозитах федеральные деньги, относятся:

    . Входит в 20-ку самых надежных и специализируется на предоставлении потребительских кредитов. По сравнению с прошлым рейтингом показатели по активам нетто уменьшились на 14,31%: в 2021-м они составляли 183 млрд рублей, в 2022-м – 156068970 тысяч рублей. , входящий в 50-ку крупнейших банков РФ. К январю 2022 года активы банка составили почти 162 млрд рублей, а объем собственного капитала 33,7 млрд рублей. По национальной шкале получил оценку ruA. Специализируется на кредитовании населения, POS-кредитовании, вкладах. , занимающий 25-ю строку в рейтинге финансовых учреждений по размеру регулятивного капитала. Объем регулятивного капитала составил 527 млрд рублей. В рейтинге надежности Почта банк занимает 41-е место, но руководство организации планирует увеличить число клиентов с 2 млн до 15 млн к 2024 году, что позволит занять более высокую строчку. Он является партнером банков группы ВТБ. , занимающий 18-е место по размеру активов. С июля по август прирост к объему активов составил 3,48%, объем вкладов на август 2020 года составляет 155,150 млрд рублей, а объем кредитов постоянно растет и к началу 2022 года достиг 708 млрд рублей.

Отметим, что к числу надежных относятся многие банковские учреждения, которые выдают необеспеченные потребительские кредиты под высокие процентные ставки.

Какие банки популярны, но не входят в сотню самых надежных?

Газэнерогобанк

Обратим внимание на тот момент, что популярность среди населения и высокое место в рейтинге надежности Центробанка России за 2022 год не являются взаимосвязанными показателями. Вызвано такое положение вещей несколькими факторами. Во-первых, банки с меньшим показателем надежности и размером активов зачастую предлагают больший процент по вкладам физических лиц, разрабатывают выгодные акции и кредитные предложения, что направлено на привлечение потребителя и привлекает его. Во-вторых, размер собственных активов банка может не дотягивать до уровня, необходимого для отнесения его к списку высоконадежных, и вызывать сомнения в способности учреждения правильно балансировать на рынке. Таким образом, ряд организаций, услуги которых востребованы у потребителей, не вошли в первую сотню надежных банков РФ.

Это, к примеру, Газэнерогобанк (85 позиция). Значение показателя активы нетто в 2022 году достигли 61969460 тысяч рублей (прибавка с 2020 года составила 36,32%). В своем регионе (Калуга) банк находиться на втором месте по нетто-прибыли.

На примере этого и ряда других кредитно-финансовых учреждений можно заключить, что отсутствие в ТОПе Центрального Банка не может послужить поводом для недоверия, если организация работает на рынке финансовых услуг уже достаточно долго, делает своим клиентам выгодные предложения и в полной мере устраивает их. С другой стороны, лидерство в рейтинге надежности не дает потребителю услуги максимально выгодных условий заключения договора банковского вклада или кредитования.

Впрочем, все банковские учреждения без исключения входят в состав Агентства по страхованию вкладов, то есть в случае банкротства банка его вкладчикам будут возвращены средства в размере до 1,4 млн рублей. Это является дополнительной гарантией сотрудничества.

Вывод: с рейтингом ознакомиться стоит, но окончательный выбор банка лучше делать из соображения подходящих лично вам условий предоставления финансово-кредитной услуги (выгодный процент или надежность вклада). Рекомендуем обращать внимание на оптимальные сочетания указанных показателей.

Лучшие мобильные банки начала 2022 года

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. –>

  • В. э. образование.
  • Работал в банке и МФО.
  • Финансовый аналитик.
  • Независимый эксперт. . .

Приложения для смартфонов, позволяющие получать услуги кредитных организаций удаленно, постоянно модернизируются. В связи с чем меняется их оценка. Поэтому сервис Brobank.ru актуализировал эти данные. В частности были определены лучшие мобильные банки начала 2022 года по мнению самих пользователей. Причем не только комплексно, но и отдельно для Android и iOS. Каждый рейтинг включает ТОП-20 структур.

  1. ТОП-20 кредитных организаций с лучшими мобильными банками начала 2022 года
  2. Android: лучшие мобильные банки начала 2022 года
  3. iOS: лучшие мобильные банки начала 2022 года
  4. Самые популярные мобильные банки
  5. Общие тенденции рынка

ТОП-20 кредитных организаций с лучшими мобильными банками начала 2022 года

Рейтинг опирается на комплексную оценку приложений в App Store и Google Play. То есть учитывается мнение пользователей обоих вариантов программ. Наличие возможности установки мобильного банка на гаджеты Huawei положительно влияло на положение в ТОП-20. Так же, как и число отзывов. Чем их больше, тем выше находилась кредитная организация при одинаковой средней оценке с конкурентом. Анализ охватывал 100 крупнейших по активам структур.

Место Банк Средняя оценка
1 АО БАНК СНГБ 4,90
2 АО Тинькофф Банк 4,80
3 ПАО Сбербанк 4,80
4 ПАО Совкомбанк 4,75
5 АО Райффайзенбанк 4,70
6 ПАО Промсвязьбанк 4,70
7 ООО ХКФ Банк 4,65
8 АО БКС Банк 4,65
9 ПАО Банк Санкт-Петербург 4,60
10 Банк ВТБ (ПАО) 4,55
11 АО АЛЬФА-БАНК 4,55
12 ПАО Банк ФК Открытие 4,55
13 АО Кредит Европа Банк (Россия) 4,55
14 ПАО СКБ-банк 4,50
15 ПАО КБ УБРиР 4,45
16 ТКБ БАНК ПАО 4,45
17 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 4,40
18 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 4,35
19 АО АКБ НОВИКОМБАНК 4,30
20 АО Россельхозбанк 4,30

Банк СНГБ занял первое место ТОПа

Стоит отметить, что методология оценка относительно последнего подобного материала изменилась. В лучшие мобильные банки начала 2022 года по среднему баллу могли войти только те игроки, которые располагают оценками и в Google Play, и в App Store. Ранее при отсутствии данных на одной из платформ за основу брались сведения только по второй. Теперь учитываются исключительно обе.

Сбор данных выполнен по всем игрокам рынка в один день – 26 января 2022 года. Это почти полгода спустя последней соответствующей публикации на сервисе Brobank.ru. Если говорить точнее – она была активирована пять месяцев тому назад. Ожидаемо, по истечению такого длительного периода произошли изменения. Например, в ТОП-20 вошли две структуры, которые ранее не смогли стать участниками ни одного из списков. Ни при комплексной оценке, ни при индивидуальной – каждой платформы.

Читайте также:  Пенсионный фонд Удомля - отделение ПФР, адрес, телефон, обратная связь, режим работы, сайт, когда дают пенсию

Android: лучшие мобильные банки начала 2022 года

Текущий рейтинг учитывает данные только на платформе Google Play. То есть оценку пользователей мобильными банками для Android. Также принято во внимание количество отзывов, если основной параметр у нескольких конкурентов совпадает. Что встречается неоднократно.

Место Банк Оценка
1 ПАО Совкомбанк 5,0
2 ПАО Банк Санкт-Петербург 5,0
3 АО АКБ НОВИКОМБАНК 5,0
4 АО БАНК СНГБ 5,0
5 КБ ЛОКО-Банк (АО) 5,0
6 Банк ГПБ (АО) 4,9
7 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 4,9
8 ПАО СКБ-банк 4,9
9 АО Банк ДОМ.РФ 4,9
10 ПАО Сбербанк 4,8
11 АО Почта Банк 4,8
12 Банк Левобережный (ПАО) 4,8
13 ТКБ БАНК ПАО 4,8
14 АО Тинькофф Банк 4,7
15 ПАО Промсвязьбанк 4,7
16 АО БКС Банк 4,7
17 АО Райффайзенбанк 4,6
18 ПАО КБ УБРиР 4,6
19 ООО ХКФ Банк 4,5
20 АО Кредит Европа Банк (Россия) 4,5

В рейтинг вошли все игроки, оценка приложений которых в Google Play достигает 4,5 баллов. То есть у всех остальных конкурентов она меньше. В частности, находящийся на 21-й строчке ВТБ располагает 4,4 баллами. Соответственно, сам факт вхождения в ТОП-20 не предусматривает учет дополнительного параметра.

ВТБ Банк занял 21 место в рейтинге с 4,4 баллами

Сразу можно выделить примечательный нюанс. Четыре из пяти структур, которых нет в списке лучших по среднему баллу, отсутствовали и в перечне наиболее высоко оцениваемых программ почти полгода тому назад. Причем по большей части они расположились в первой половине рейтинга. Что еще раз подтверждает существенные изменения в дистанционном обслуживании за период в пять месяцев.

iOS: лучшие мобильные банки начала 2022 года

Принцип построения ТОП-20 по данным из App Store идентичен с предшествующим. Правда, здесь применен важный нюанс. Учитывались оценки только с достаточным количеством отзывов – не менее 20. В списках по комплексному анализу и отдельно для Android он предусматривался, но не был использован.

Место Банк Оценка
1 АО Тинькофф Банк 4,9
2 АО АЛЬФА-БАНК 4,9
3 ПАО Сбербанк 4,8
4 ООО ХКФ Банк 4,8
5 АО Райффайзенбанк 4,8
6 ПАО АК БАРС БАНК 4,8
7 АО БАНК СНГБ 4,8
8 ПАО Банк ФК Открытие 4,7
9 ПАО Промсвязьбанк 4,7
10 Банк ВТБ (ПАО) 4,7
11 ПАО Банк ЗЕНИТ 4,7
12 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 4,6
13 АО Кредит Европа Банк (Россия) 4,6
14 АО БКС Банк 4,6
15 КБ Кубань Кредит ООО 4,6
16 СДМ-Банк (ПАО) 4,6
17 ПАО Совкомбанк 4,5
18 АО ОТП Банк 4,3
19 АО Россельхозбанк 4,3
20 ПАО КБ УБРиР 4,3

Можно зафиксировать еще один факт, подтверждающий существенное изменение в дистанционном обслуживании. Текущий ТОП-20 включает в себя одного игрока рынка, который отсутствует не только в предшествующих списках, но и не был участником ни одного из представленных пять месяцев тому назад.

Самые популярные мобильные банки

Самым объективным показателем, естественно, является число активных пользователей программами. Правда, этот параметр, как и количество установок, не находится в общем доступе. Поэтому рейтинг опирается на сумму отзывов. Показатель, все же, располагает объективностью. Ведь отображает аудиторию, максимально активно использующую приложение и дающую обратный отклик.

Количество отзывов Сбербанка превышает 13 693 400 комментариев

Место Банк Число отзывов
1 ПАО Сбербанк 13 693 466
2 АО Тинькофф Банк 1 647 599
3 Банк ВТБ (ПАО) 1 179 460
4 АО АЛЬФА-БАНК 908 181
5 ООО ХКФ Банк 444 632
6 АО Почта Банк 294 975
7 АО Райффайзенбанк 289 186
8 ПАО Совкомбанк 167 979
9 АО ОТП Банк 128 102
10 ПАО Промсвязьбанк 126 721

ТОП-10 предусматривает суммарное число отзывов в Google Play и App Store. Для каждой из платформ будут составлены такие же списки, но по их индивидуальным параметрам. Они так же насчитывают по 10 пунктов. Примечательно, что в них находятся только лучшие мобильные банки начала 2022 года или по комплексной оценке, или для отдельных систем. То есть в любом случае – с высоким баллом.

Google Play

Место Банк Отзывов в Google Play
1 ПАО Сбербанк 7 593 466
2 Банк ВТБ (ПАО) 1 176 160
3 АО Тинькофф Банк 1 066 699
4 АО АЛЬФА-БАНК 453 581
5 ООО ХКФ Банк 292 132
6 АО Почта Банк 256 875
7 АО Райффайзенбанк 193 186
8 ПАО Совкомбанк 122 779
9 АО ОТП Банк 119 502
10 ПАО Промсвязьбанк 104 421

App Store

Место Банк Отзывов в App Store
1 ПАО Сбербанк 6 100 000
2 АО Тинькофф Банк 580 900
3 АО АЛЬФА-БАНК 454 600
4 ООО ХКФ Банк 152 500
5 АО Райффайзенбанк 96 000
6 ПАО Банк ФК Открытие 49 600
7 ПАО Совкомбанк 45 200
8 ПАО АК БАРС БАНК 40 700
9 АО Почта Банк 38 100
10 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 34 900

Общие тенденции рынка

Среди оцениваемых кредитных организаций рассматриваемый канал дистанционного обслуживания предлагает 67 банков. Это на два больше, чем зафиксировано пять месяцев тому назад. Правда, расширение достигнуто не за счет внедрения приложений в свою работу, а благодаря новым участникам ТОП-100 по объему активов.

К слову, не располагающие мобильными банками игроки рынка в целом в них и не нуждаются. Так, в оценку вошли три НКО. Остальные структуры, в подавляющем своем большинстве, являются узкопрофильными. Например, выдают только автокредиты. Либо, в основном, предоставляют услуги исключительно юрлицам. Соответственно, приложения для физлиц им в принципе не нужны.

Пользователям Android доступны 66 приложений банковских структур

Если говорить о популярности мобильных банков для разных платформ, то лидером является Android. В Google Play скачать программу на свой смартфон могут клиенты 66 кредитных организаций. Доступ к приложению в App Store предоставляет меньше структур – 65. По итогу для обоих платформ есть мобильные банки у 64 финансовых институтов.

Отдельно стоит рассматривать Huawei. На момент сбора данных и анализа этот вариант мобильного банка предлагает 22 игрока рынка. Пять месяцев тому назад такой тип приложений был доступен у заметно меньшего числа конкурентов. Если говорить точнее – у 18. То есть за оцениваемый период перечень стал больше на четверть. Положительная динамика — 22%.

Что касается популярности Android и iOS у самих потребителей, если рассматривать оценки, то первый вариант более приоритетный. На Google Play приходится 60,82% от всех отзывов. Соответственно, на App Store – 39,18%. Правда, доля iOS за анализируемый период – с начала сентября 2021 года увеличилась. Фактический прирост – 0,36% Что соответствует динамике в 0,93%.

Источники:

  • Сайты банков;
  • App Store — ссылка;
  • Google Play — ссылка;
  • App Gallery — ссылка.

Дмитрий Сысоев – высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности “Менеджмент организации”. Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка. Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО. Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций – информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. sysoev@brobank.ru

Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту admin@brobank.ru.

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Рейтинг банков России

Самый полный и объективный рейтинг банковских организаций для быстрого поиска выгодного финансового предложения. Только надежные кредиторы, реальные отзывы и проверенные продукты. Выбирайте качественные услуги на нашем сайте.

Альфа-Банк

Карты

Кредиты

Вклады

Тинькофф (Tinkoff Bank)

Карты

Кредиты

Вклады

Хоум Кредит Банк

Карты

Кредиты

Райффайзен БАНК

Карты

Кредиты

Промсвязьбанк (ПСБ)

Карты

Кредиты

Сбербанк России

Карты

ВТБ (VTB Bank)

Карты

Кредиты

РОСБАНК

Карты

Кредиты

УБРиР (Уральский банк реконструкции и развития)

Карты

Кредиты

Вклады

ЛОКО-Банк

Кредиты

СОВКОМБАНК

Карты

Кредиты

ФК Открытие

Карты

Кредиты

РГС (Росгосстрах)

Ситибанк (Citibank)

Карты

Кредиты

Уралсиб

Карты

Кредиты

ОТП Банк (OTP Bank)

Карты

Кредиты

Почта Банк

Карты

Кредиты

Газпромбанк

Карты

Кредиты

СКБ-Банк

Кредиты

Газэнергобанк

Санкт-Петербург

Карты

Кредиты

Модульбанк (Modulbank)

Тouch Bank

КредитЕвропаБанк

Карты

Кредиты

Эс-Би-Ай (SBI Bank)

Карты

Урал ФД

Ренессанс Кредит

Карты

Кредиты

МегаФон Банк (Megafon)

Карты

ЮниКредит (UniCredit)

Карты

ДелоБанк

Точка

Норвик (Вятка Банк)

Кредиты

АТБ (Азиатско-Тихоокеанский Банк)

Карты

Кредиты

Экспобанк

Фора-Банк

Карты

Зенит Банк (Zenit)

Кредиты

Вклады

АК БАРС

Карты

Кредиты

БыстроБанк

Карты

Кредиты

TalkBank

Гринфинанс

Пойдем (Первый Добрый Банк)

Кредиты

Снежинский

Металлинвестбанк

Ставропольпромстройбанк

Выбираем лучший банк для ведения финансов

Банк — это кредитно-финансовая организация, специализирующаяся на проведении разных типов операций с деньгами и ценными бумагами. Услуги со стороны учреждения получают правительство, а также корпоративные и частные клиенты. В качестве коммерческого юрлица банки функционируют с целью получения прибыли. Они имеют исключительное право привлекать денежные средства граждан и компаний с последующим их размещением от своего имени. Также они могут открывать и вести счета. На нашем сайте вы можете изучить банки, список которых составлен в формате рейтинга на основании их надежности и популярности. Далее мы разберем, по каким критериям выбирать подходящую кредитную организацию (КО).

Какие разновидности банков существуют

В современной финансовой системе выделяют три основных типа банков по функциональному назначению:

  • Центральные — осуществляют госрегулирование банковской сферы и эмиссию денег.
  • Коммерческие — специализируются на расчетно-кассовом обслуживании, депозитных и кредитных операциях. Подразделяются на универсальные, специализированные и сберегательные.
  • Инвестиционные — организуют привлечение капитала на финансовых рынках, проводят консультации по торговле бизнесом и оказывают брокерские услуги.

Официальные ресурсы банков в Интернете содержат подробную информацию о направлении их деятельности и типах проводимых операций. Работа учреждения должна строиться в соответствии с законодательством страны и внутренними нормативными актами. В РФ для этого действует ФЗ №395-1 от 02.12.1990г.

На что обратить внимание при выборе кредитной организации

Важным фактором при выборе финансового института выступает его надежность. Способность добросовестно выполнять взятые на себя обязательства перед клиентами характеризуется несколькими показателями, в числе которых платежеспособность и кредитоспособность конкретной организации. Перед тем, как обратиться за осуществлением финансовых операций, можно самостоятельно изучить рейтинг банков на нашем сайте и выбрать тот, которому без опасения можно будет доверить свои деньги.

На какие критерии обратить внимание:

  • наличие действующей лицензии ЦБ РФ (информация обязательно указывается на официальном веб-ресурсе);
  • членство в Системе страхования вкладов (для обеспечения выплат в случае банкротства или отзыва лицензии);
  • динамика активов (при сокращении отдельных статей или всей суммы в отчетности за год на более чем 25% можно заключить, что КО столкнулась с финансовыми трудностями);
  • рентабельность (прибыль должна быть положительной или как минимум стабильной);
  • ставки по вкладам (слишком высокие предложения по процентам — причина дополнительной проверки, ставка должна быть не выше среднего);
  • сайты банков (наполненность и визуальное восприятие веб-ресурса также помогает сформировать впечатление об организации).

С достоверной информацией о конкретном банке можно ознакомиться на официальном Интернет-ресурсе Центробанка. Достаточно зайти на страницу «Справочник по кредитным организациям» и ввести в поле поиска нужное наименование или регистрационный номер. Там будут представлены данные о лицензиях, ССВ, адресах, филиалах и другие полезные сведения.

В оценке финучреждения вас должны насторожить такие моменты, как упоминание в новостях об участии банка в отмывании денег, сообщения о выемке документов, внеплановых проверках со стороны ЦБ РФ, снижении кредитного рейтинга, а также наличие в прошлом или настоящем крупных судебных процессов с рассматриваемым юридическим лицом. Относитесь к выбору внимательно, чтобы не лишиться своих финансов. Изучайте Банки рейтинг 2019 на нашем сайте и выбирайте подходящую КО на основе проверенной информации.

Что можно узнать из народного рейтинга от Маниз

Для посетителей нашего веб-ресурса мы собрали достоверные данные о популярных и надежных фининститутах страны. Список постоянно пополняется новыми именами достойных компаний. У нас вы узнаете:

  • Сведения о надежности кредитной организации

В наш рейтинг попадают только проверенные банки с действующей лицензией. Для вашего удобства представлено краткое описание их основных характеристик и предложений, достаточно только перейти по ссылке «Подробнее». Если юрлицо было ликвидировано или реорганизовано, это будет открыто отображено в характеристиках.

  • Выгодные предложения для клиентов

Вам не придется самостоятельно изучать разрозненную информацию по каждому отдельному банку в Сети. На Про-банкинг в одном месте собраны все самые выгодные предложения проверенных финансовых институтов. Помните, что в каждом фининституте есть свои преимущества и особые услуги.

Мы собираем опыт других клиентов в общении с разными кредиторами для вашего удобства. На нашем портале размещаются только реальные отзывы без изменений со стороны модератора. Мы формируем народный рейтинг на основании настоящего опыта сотрудничества.

Наша команда постоянно проверяет банки, список которых размещается на сайте. Вы всегда можете заглянуть на страницу с рейтингом и получить актуальную и полезную информацию о действующих кредитных учреждениях. Выбирайте надежных финансовых партнеров!

Ссылка на основную публикацию