О количестве необходимых баллов для выхода на пенсию

Сколько пенсионных баллов нужно для получения пенсии в России

Вопрос подразумевает, какое минимальное количество ПБ нужно накопить гражданам, чтобы иметь право на получение пенсионных выплат по старости. На период с 2015 по 2024 годы необходимое число баллов устанавливается согласно правилу 35-й статьи ФЗ № 400: ежегодно оно увеличивается на значение 2,4 (начиная с 6,6 ПБ в 2015 г.). «Пошаговый» рост минимального количества пенсионных баллов в указанное десятилетие таков:

6,6 ПБ – в 2015 году;

9,0 ПБ – в 2016 году;

11,4 ПБ – в 2017 году;

13.8 ПБ – в 2018 году;

16,2 ПБ – в 2019 году;

18,6 ПБ – в 2020 году;

21,0 ПБ – в 2021 году;

23,4 ПБ – в 2022 году;

25,8 ПБ – в 2023 году;

28,2 ПБ – в 2024 году.

Сколько нужно пенсионных баллов для пенсии в 2025 году, также определено 35-й ст. ФЗ № 400 – 30 ПБ. То есть «шаг» роста минимального пенсионного коэффициента составит не 2,4, а 1,8. И с 2025 г. это значение (30 баллов) станет применяться как минимальное и в последующие годы.

Накопленные баллы рассчитываются на день назначения пенсии по старости. Но если ее получатель продолжает работать, их количество будет расти. Однако государство решило ограничить максимальное число ПБ, которые можно скопить в течение года.

максимальное количество ПБ для граждан, у которых формируется накопительная пенсия;

Как формируется и рассчитывается будущая пенсия

В системе обязательного пенсионного страхования у работающих граждан формируются страховые пенсии и пенсионные накопления. Страховые пенсии бывают трех видов: по старости, по инвалидности, по случаю потери кормильца. Выплаты из средств пенсионных накоплений назначаются и выплачиваются в виде срочной или единовременной пенсионной выплаты либо накопительной пенсии.

Пенсионные права граждан формируются в индивидуальных пенсионных коэффициентах. Все ранее сформированные пенсионные права были конвертированы без уменьшения в пенсионные коэффициенты и учитываются при назначении страховой пенсии.

Условиями возникновения права на страховую пенсию по старости на общих условиях являются:

  • достижение возраста 65 лет – для мужчин, 60 лет – для женщин (с учетом переходных положений, предусмотренных приложением 6 к Закону № 400-ФЗ). Отдельные категории граждан имеют право на назначение страховой пенсии по старости досрочно;
  • для лиц, замещающих государственные должности Российской Федерации и замещаемые на постоянной основе государственные должности субъектов Российской Федерации, замещаемые на постоянной основе муниципальные должности, должности государственной гражданской службы Российской Федерации и должности муниципальной службы, – возраста, указанного в приложении 5 к Закону № 400-ФЗ . Уже в 2017 году начался процесс повышения пенсионного возраста для государственных служащих по полгода в год до 65 лет (мужчины) и до 63 лет (женщины). С 1 января 2021года увеличится шаг повышения возраста выхода на пенсию – по году в год. Таким образом, пенсионный возраст для государственных служащих приводится в соответствие с предложением по темпам повышения общеустановленного возраста для всех.

При этом если такие лица имеют страховой стаж не менее 42 и 37 лет (соответственно мужчины и женщины), страховая пенсия по старости может назначаться им на 24 месяца ранее достижения указанного возраста, но не ранее достижения возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины).

Гражданам, которые указаны в части 1 статьи 8, пунктах 19 – 21 части 1 статьи 30, пункте 6 части 1 статьи 32 Закона N 400-ФЗ “О страховых пенсиях” и которые в период с 1 января 2019 года по 31 декабря 2020 года достигнут возраста, дающего право на страховую пенсию по старости (в том числе на ее досрочное назначение) в соответствии с законодательством Российской Федерации, действовавшим до 1 января 2019 года, либо приобретут стаж на соответствующих видах работ, требуемый для досрочного назначения пенсии, страховая пенсия по старости может назначаться ранее достижения возраста либо наступления сроков, предусмотренных соответственно приложениями 6 и 7 к указанному Федеральному закону, но не более чем за шесть месяцев до достижения такого возраста либо наступления таких сроков.

  • наличие страхового стажа не менее15 лет(с 2024 года) с учетом переходных положений ст. 35 Закона от 28.12.2013 № 400-ФЗ;
  • наличие минимальной суммы пенсионных коэффициентов –не менее 30(с 2025 года) с учетом переходных положений ст. 35 Закона от 28.12.2013 № 400-ФЗ.
  • Количество пенсионных коэффициентов зависит от начисленных и уплаченных страховых взносов в систему обязательного пенсионного страхования и длительности страхового (трудового) стажа.

    За каждый год трудовой деятельности гражданина при условии начисления работодателями или им лично уплаченных страховых взносов на обязательное пенсионное страхование у него формируются пенсионные права в виде пенсионных коэффициентов.

    Максимальное количество пенсионных коэффициентов за год с 2021 года – 10, в 2020 году – 9,57.

    Сколько пенсионных коэффициентов
    может быть начислено Вам за 2020 год?

    Введите размер Вашей ежемесячной
    заработной платы до вычета НДФЛ:

  • наличие страхового стажа не менее15 лет(с 2024 года) с учетом переходных положений ст. 35 Закона от 28.12.2013 № 400-ФЗ;
  • наличие минимальной суммы пенсионных коэффициентов –не менее 30(с 2025 года) с учетом переходных положений ст. 35 Закона от 28.12.2013 № 400-ФЗ.
  • Чему равен пенсионный балл в денежном эквиваленте?

    Пенсионный балл в рублях устанавливается раз в год, когда утверждается и принимается государственный бюджет.

    ГодСтоимость
    2015 г.64 руб. 10 коп.
    2016 г.74 руб. 27 коп.
    2017 г.78 руб. 58 коп.
    2018 г.81 руб. 49 коп.
    2019 г.87 руб. 24 коп.
    2020 г.93 руб.
    • Находится соотношение среднемесячного заработка пенсионера и средней зарплаты по стране. Если полученная цифра превышает 1,2 — учитывается только максимальный порог;
    • Рассчитывается коэффициент за стаж, который может находиться в пределах 0,55% — 0,75%. При 20-летнем стаже женщины и 25-летнем у мужчины коэффициент составляет 0,55. Если женщина отработала в советский период 40 лет, а мужчина 45 лет, в расчет берется максимальный коэффициент 0,75;
    • По формуле вычисляется размер пенсии. Коэффициент стажа умножается на коэффициент зарплаты работника. Полученное произведение умножается на среднюю зарплату по стране за 1991 год (1671 руб.);
    • Из полученного значения вычитается базовая часть пенсии на 2001 год (450 руб.);
    • К расчетной пенсии добавляется валоризация в размере 1% за каждый отработанный год до 2001 года;
    • Итог индексируется и делится на актуальную стоимость балла. Получается количество баллов за стаж работы в советский и постсоветский период.
    Читайте также:  Сколько штраф за езду без документов

    Законодательное регулирование

    Пенсию по старости начисляют по правилам, которые установлены:

    1. Федеральным законом от 15.12.2001 № 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации».
    2. Федеральным законом от 28.12.2013 № 400-ФЗ «О страховых пенсиях».
    3. Постановлением Правительства РФ от 02.10.2014 № 1015 «Об утверждении правил подсчета и подтверждения страхового стажа для установления страховых пенсий».
    4. Федеральным законом от 28.12.2013 № 424-ФЗ «О накопительной пенсии».
    5. Федеральным законом от 27.12.2019 № 446-ФЗ «Об ожидаемом периоде выплаты накопительной пенсии на 2020 год».
    6. Федеральным законом от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации».
    7. Федеральным законом от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах».

    По этим законам пенсионный фонд определяет длительность страхового стажа, величину индивидуального пенсионного коэффициента и размер будущей пенсии.

    Для госслужащих, военных, космонавтов, летчиков и их родственников пенсию начисляют по другому закону — Федеральному закону от 15.12.2001 № 166-ФЗ «О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации».

    Накопительная пенсия — это уже не коэффициенты, которые государство считает по своим правилам, а настоящие деньги. Их называют пенсионными накоплениями. Часть пенсионных взносов от работодателя с 2002 по 2013 годы оставалась на вашем счете в Пенсионном фонде РФ — из них сформировались пенсионные накопления.

    Как рассчитать баллы для пенсии в 2020 году?

    В ПФР не делают секрета из схемы начисления пенсий. Начинать расчеты стоит с пенсионных баллов, которые положены лицу: их количество зависит от размера ежемесячного заработка до вычета подоходного налога. Так, в 2020 году лицу, достигшему пенсионного возраста, нужно:

    • Иметь 10 и более лет стажа;
    • Накопить минимум 18,6 пенсионных балла.

    Чем выше заработок, тем большее количество пенсионных баллов лицо получит. Например, если доход россиянина составляет 50 тыс. рубл., то за 12 месяцев он сможет накопить 4,64 балла. Для наибольшего числа баллов, которые можно заработать, — 9,57 — заработок должен составлять 105 000 тыс. рубл. Далее дело за расчетом:

    Формула для расчета страховой пенсии

    ПБ * СТ + ФВ

    • ПБ – Пенсионные баллы, накопленные лицом
    • СТ- Стоимость балла в году назначения пенсии
    • ФВ – Размер фиксированной выплаты

    –>

    Напоминаем, что в 2020 году размер фиксированной выплаты составляет 5686 руб. 25 коп, а стоимость пенсионного балла — 93 рубл. Кроме трех параметров, обозначенных в формуле, на размер будущих выплат повлияют:

    • Стаж (трудовой или страховой);
    • Возраст выхода на пенсию;
    • Годы службы в армии, ухода за ребенком или инвалидом (если таковые имели место быть).

    Предположим, что россиянка родилась в конце 1960-х, провела в декрете с ребенком полтора года, не имеет иждивенцев на попечении и зарабатывает 70 тыс. рубл. в месяц. Если она готова проработать в совокупности 35 лет до выхода на заслуженный отдых, ее пенсия составит 30 тыс. рубл. А если гражданка обратится за выплатами сразу по достижении пенсионного возраста, она будет получать на 10 тыс. рубл. меньше.

    Можно сделать вывод, для увеличения баллов россиянам нужно:

    • Иметь внушительный стаж;
    • Получить оф. заработок;
    • Как можно позже оформить пенсию.

    Также в ПФР напоминают, что пенсионные баллы можно купить. Это возможность касается тех, кто хочет выйти на пенсию раньше или получить больше, работающих за границей, а также самозанятых — предпринимателей, специалистов с частной практикой, переводчиков, фермеров и репетиторов.

    Чтобы получить пенсию по старости, граждане должны:

    • достигнуть пенсионного возраста.
    • иметь 15 или больше лет трудового стажа;
    • иметь не меньше 30 пенсионных баллов.

    Сумму пенсионных баллов можно сильно увеличить, оформив пенсию существенно позже пенсионного возраста. Каждый год переработки увеличивает пенсионные баллы на соответствующие коэффициенты. Расти будет и фиксированная выплата.

    Если обратиться за пенсией в 65 лет вместо 60, фиксированная выплата будет выше на 36%, а пенсионные баллы — на 45%. Если в 70, то рост составит 2,11 и 2,32 раза.

    Если обратиться за пенсией в 65 лет вместо 60, фиксированная выплата будет выше на 36%, а пенсионные баллы — на 45%. Если в 70, то рост составит 2,11 и 2,32 раза.

    Сколько ИПК необходимо для получения пенсии к наступлению пенсионного возраста

    Российские граждане, достигшие преклонных лет, получают право на получение одного из двух видов пенсии — в зависимости от особенностей трудовой биографии.

    p, blockquote 1,0,0,0,0 –>

    Во-первых, это социальная пенсия, которая начисляется тем, кто не имеет официально подтвержденного трудового стажа или тем, чей стаж минимален. Как правило, ее рискуют получить лица, которые не были трудоустроены официально и получали так называемую «черную» зарплату.

    p, blockquote 2,0,0,0,0 –>

    Вторая разновидность пенсий это страховая пенсия, размер которой зависит от так называемых индивидуальных пенсионных коэффициентов (ИПК) или пенсионных баллов.

    p, blockquote 3,0,0,0,0 –>

    p, blockquote 5,0,0,0,0 –>

    Читайте также:  Курс вексельный: что это такое, описание и особенности

    Число ИПК привязано к вашему трудовому стажу. Оно зависит также от страховых взносов, которые перечисляет в Пенсионный фонд ваш работодатель (следовательно от размера заработной платы). При этом стоимость коэффициентов повышается из года в год и увеличивается вместе с прогнозируемым ростом инфляции: если в 2018 году она составляла 81,49 рубля за балл, то в 2019 году достигла 87,24 рубля, а в 2020 году подросла до 93 рублей.

    p, blockquote 6,0,0,0,0 –>


    Вторая разновидность пенсий это страховая пенсия, размер которой зависит от так называемых индивидуальных пенсионных коэффициентов (ИПК) или пенсионных баллов.

    Как начисляются пенсионные баллы. Сколько нужно накопить баллов для пенсии и как их рассчитать

    Команда редакторов Promdevelop: предоставляем полезные статьи для любимых читателей

    Пенсия для граждан РФ состоит из трех частей: фиксированной, накопительной и страховой. Размер страховой пенсии формируется с учетом количества пенсионных баллов (ПБ), которые начисляются исходя из рабочего стажа, заработной платы и возраста выхода человека на пенсию.

    • Определение пенсионных баллов и схема их начисления
    • Методы расчета баллов
    • Процесс начисления страховой части пенсии
    • Факторы начисления дополнительных баллов
    • Пенсионные баллы за советский стаж
    • Пенсионные баллы работающим пенсионерам
    • Как узнать количество ПБ
    • Покупка ПБ

    Балльную систему ввели в 2015 году, и по новой схеме пособие начисляется тем гражданам, которые только оформляют пенсию. Ее размер может быть изменен в большую или меньшую сторону, что зависит от количества пенсионных баллов. Что такое баллы в пенсионной системе, как ведется расчет и где получить информацию о начисленных баллах?

    Команда редакторов Promdevelop: предоставляем полезные статьи для любимых читателей

    Сколько баллов для будущей пенсии вы заработаете в 2020 году: пример расчета

    Чем больше зарплата, тем больше баллов. Чем больше баллов, тем больше пенсия.

    Чем больше зарплата, тем больше баллов. Чем больше баллов, тем больше пенсия.

    Зависимость размера пенсии от количества баллов

    Сегодня величина пенсии напрямую зависит от величины ИПК гражданина. Если количество накопленного ИПК не достигает установленного минимального порога, то человек может рассчитывать только на оформление соц.пенсии по старости.

    Расчёт величины страховой пенсии производится по нижеприведенной формуле:

    СП = ИПК х ПБ + ФП, в которой:

    • СП — искомая величина страховой пенсии.
    • ИПК — пенсионный коэффициент гражданина.
    • ПБ — стоимость 1 пенсионного балла на момент оформления пенсии.
    • ФП — фиксированная сумма социальной пенсии, назначаемой по достижении установленного возрастного порога.

    На начало 2019г. величина фиксированной социальной пенсии по старости составляет в РФ 5,33 тыс. руб.

    Пример самостоятельного исчисления.
    Гражданин накопил за свою трудовую деятельность 100 баллов пенсионного коэффициента. Исходя из вышеприведенной формулы, получаем 100 х 87,2 + 5,33 = 14,06 руб. Именно на такую пенсию может рассчитывать работник, выходящий на покой в 2019г. со 100 ПБ в активе.

    • СП — искомая величина страховой пенсии.
    • ИПК — пенсионный коэффициент гражданина.
    • ПБ — стоимость 1 пенсионного балла на момент оформления пенсии.
    • ФП — фиксированная сумма социальной пенсии, назначаемой по достижении установленного возрастного порога.

    Как рассчитать количество заработанных баллов

    Для подсчета коэффициентов используют формулу:

    ИПК = СВ : СВмакс x 10

    • ИПК — это индивидуальный пенсионный коэффициент.
    • СВ — выплаты в ОПС по индивидуальному тарифу.
    • СВмакс — выплаты по личному тарифу с предельной базы.

    Простыми словами, для того чтобы узнать, сколько баллов по пенсии вам начислят за определенный год, нужно взносы от вашего дохода разделить на платежи с предельной базы. А полученное число умножить на 10. Предельную базу ежегодно устанавливает Правительство страны. Например, в 2020 году эта сумма составляет 1 292 000 рублей.

    Пример подсчета коэффициента для работника при следующих данных:

    1. Оклад — 15 тысяч рублей в месяц.
    2. Годовой доход — 180 тыс. рублей.

    Подставляем значения в формулу и получаем значение в 1,393 балла. Таким образом, за 2020 год работник сможет набрать такое количество баллов.

    Провести личные подсчеты с реально начисленными баллами можно в личном кабинете на сайте Пенсионного Фонда РФ. Также учитывайте, что при повышении предельной базы вам будут начислять меньшее количество баллов, даже если по сравнению с прошлым годом размер заработной платы у вас не изменился. Можно рассчитать количество баллов при таких же данных о заработной плате, но с предельной базой согласно 2019 году – 1 150 000 рублей. В таком случае вы получите 1,565 балла.

    По количеству коэффициентов можно вычислить также сумму надбавки, которую вы будете получать к ежемесячным выплатам по старости. В 2020 году стоимость пенсионного балла составляет 93 рубля. При количестве набранных баллов в 1,393 вы получите надбавку в размере 129,5 рублей ежемесячно.

    Провести личные подсчеты с реально начисленными баллами можно в личном кабинете на сайте Пенсионного Фонда РФ. Также учитывайте, что при повышении предельной базы вам будут начислять меньшее количество баллов, даже если по сравнению с прошлым годом размер заработной платы у вас не изменился. Можно рассчитать количество баллов при таких же данных о заработной плате, но с предельной базой согласно 2019 году – 1 150 000 рублей. В таком случае вы получите 1,565 балла.

    Максимальная годовая зарплата для расчета пенсионных баллов
    Год2015201620172018
    Заработная плата711 000 руб.796 000 руб.876 000 руб.815 000 руб.

    В 2019 году действует правило: при формировании только страховой пенсии можно набрать максимум 9,13 баллов. Поэтому, даже если годовая заработная плата будет составлять 1000000 рублей, в соответствии с правилами больше 9,13 баллов не заработать.

    Подробнее об ограничении максимального количества баллов в разные периоды ниже.

    Приведем пример расчета количества пенсионных баллов за 2017 год с тарифом 16%, направленных полностью на формирование страховой пенсии.

    При ежемесячной зарплате 30 000 руб. зарплата работника за год соответственно составит 360 000 руб.

    Сумма уплаченных страховых взносов с годовой зарплаты 360 000 руб. по тарифу 16% составит 57 600 руб.

    Это значение делим на сумму страховых взносов с максимально взносооблагаемой зарплаты, уплачиваемой работодателем по тарифу 16% (в 2017 году составляет 876 000 руб.)

    57 600 ÷ ( 876 000 × 16%) = 0,41 руб.

    И умножаем на 10.

    0,41 × 10 = 4,1

    Таким образом, количество баллов за 2017 год при заработной плате
    в 30 000 руб. в месяц – 4,1 балла.

    Подробнее об ограничении максимального количества баллов в разные периоды ниже.

    Факторы, влияющие на количество баллов

    Из всех трех величин, составляющих страховую пенсию, пенсионер может влиять лишь на одну – количество ПБ. Так как же их зарабатывать? Если человек трудится на официальной работе, вся его зарплата является «белой», то организацией будут отчисляться соответствующие проценты в ПФР. Количество ПБ зависит, в первую очередь, от того, сколько вы зарабатываете. Объясним: вы проработали целый год в одной организации, и ваша зарплата была равна 1 минимальному размеру оплаты труда (около 7800 рублей на 2020 год). За зарплату, равную одному МРОТ в течение года, вы получите 1 ПБ. Если заработная плата составила 4 МРОТ, то, соответственно, 4 ПБ и так далее. Тем не менее, максимум, который может быть получен в течение одного года, составляет 10 ПБ.

    Надо отметить, что не только зарплата будет влиять на количество ПБ. Есть и другие факторы, о которых также необходимо упомянуть:

    • Военнослужащие, находящиеся в армии по призыву, получают8 ПБ в год.
    • Человек, занимающийся уходом за инвалидом первой группы, за гражданином от 80 лет и старше, за ребенком, являющимся инвалидом, получит8 ПБ в год.
    • Учтены права матерей, ухаживающих за детьми. Если женщина воспитывает первенца, то ей будет предоставлено 1.8 ПБ, за второго ребенка будет дано в два раза больше, а именно 3.6, за третьего и четвертого будет начислено 5.4. Законодательные акты не содержат информацию, касающуюся размера получаемых баллов для женщины, воспитывающей более четырех детей. Если произвести подсчет, то воспитание 4-х детей будет равнять 6 годам стажа, мать получит 24.3 ПБ. Баллов будет достаточно, но придется проработать еще 2 года, чтобы длительность стажа достигла необходимых 8 лет.

    По программе, сообразно с которой действует государство, к 2025 году для выхода на пенсию будет необходимо следующее:

    • Достижение соответствующего возраста. Вопрос о том, изменится ли пенсионный возраст, все еще остается открытым. К сожалению, отмечается тенденция на его увеличение.
    • Должно быть накоплено 15 лет стажа.
    • Наличие, как минимум, 30 ПБ.


    На что жить человеку в течение этих 5 лет – открытый вопрос. Размер же социальной пенсии составляет около 8,5 тыс. рублей на 2020 год.

    Стоимость единицы для лиц, осуществляющих трудовую деятельность

    Если пенсионер не закончил работать, то производится перерасчет (с 1-го августа). Прибавка определяется посредством применения формулы, установленной ст. 18 ФЗ №400. Так, к предыдущему значению пенсии прибавляют произведение накопленных в прошлом году единиц и их стоимости на день перерасчета.

    Таким образом, надбавка напрямую зависит от цены коэффициента в тот или иной год. Например, в 2018 г. пенсионер приобрел один ИПК. Соответственно, надбавка с 1-го августа 19 г. года составит 87,24 р. При наличии 2 баллов в 19 году в следующем периоде человека ждет доплата в размере 186 р. (2 * 93).

    В чем заключается отличие индексации преференций работающих пенсионеров и незанятых?

    Стоит учитывать, что субсидии занятых граждан, достигших соответствующего возраста, не индексируют с начала года (в связи с ростом коэффициента и величины ФВ). Поэтому их ждет только августовская доплата. Для неработающих, в свою очередь, факт увеличения значения показателя влияет на формулу расчета отчислений.

    Число полных лет переработки

    Что такое пенсионные баллы

    Бесплатно по России

    ПБ представляют собой условные показатели, которые отражают вклад гражданина в свое обеспечениев старости. Начисляются пенсионные баллыгражданину при трудовой деятельности. Чем больше лет работает гражданин и чем выше его зарплата, тем большее количество ПБ он заработает. Предназначаются баллы для упрощения расчета пенсий.

    ПБ можно получить не только за взносы, которые делает работодатель. Также они зачисляются, если гражданин служит в армии либо пребывает в декретном отпуске. Иначе говоря, ПБ начисляются не только за официальную трудовую деятельность, но и за социально значимые периоды жизни.


    С 2015 г. страховое пенсионное обеспечение рассчитывается при учете числа ПБ и их цены на дату оформления выплат. Расчет ПБ осуществляется посредством особой формулы. Чтобы стать получателем страхового пенсионного обеспечения в 2019 г., работающему требуется накопить хотя бы 16.2 ПБ. При этом к 2025 г. данный показатель увеличится до 30.

    Стоимость пенсионного 1 балла в таблице на 2020 год

    Пенсионный бал постоянно изменяется. Ежегодно проводится индексация этого значения и фиксированных выплат. Поэтому нет одного значения для расчета. Проследить изменение баллов с 2015 года и стоимость пенсионного балла в рублях в 2020 году, которая будет активна с 1 января, можно в следующей таблице:

    ГодСтоимость 1 балла в рублях
    201571,41 руб.
    201674,27 руб.
    201778,58 руб.
    201881,49 руб.
    201993,00
    202093 руб.

    Пенсионный бал постоянно изменяется. Ежегодно проводится индексация этого значения и фиксированных выплат. Поэтому нет одного значения для расчета. Проследить изменение баллов с 2015 года и стоимость пенсионного балла в рублях в 2020 году, которая будет активна с 1 января, можно в следующей таблице:

    Добавить комментарий