Как действуют нечестные риэлторы?

Какими уловками пользуются риелторы?

  1. Быстрее продать невостребованное жилье. Сразу нужно отметить, что любой риелтор разбирается в психологии человека: он на ходу определит его платежеспособность и настрой к покупке нового жилья. Часто бывает так, что предложенный вариант по каким-то причинам не устраивает покупателя, и он не спешит приобретать квартиру. Тогда риелтор идет на уловку – сообщает клиенту о других потенциальных покупателях. Ему отводится минимальное время для согласия или отказа, и главным психологическим давлением будет звонок его сообщника, где он соглашается приобрести указанную квартиру. Что же делать? Это первая и очень действенная уловка, и многие покупатели «клюют» и сразу же дают согласие.
  2. Тактика «своего парня». Накаляя страсти, сотрудник агентства недвижимости в любом случае будет зарабатывать доверие клиента. Это будет выражаться в компетентности, знании рынка, а его практические советы направлены как бы на защиту его интересов, то есть он сам должен правильно отреагировать и выбрать предложенный вариант жилья. Показывая клиенту разные варианты, он просто указывает на мелкие недостатки, не замечая действительных проблем. Такая тактика очень действенная – клиент полностью доверяет своему агенту, старается последовать его советам, и выбрать именно предложенный вариант.
  3. Суперагент. Многие риэлтерские компании идут на хитрость – предлагают воспользоваться услугами «особого» агента, у которого есть выход на закрытые, эксклюзивные предложения по продаже недвижимости в особой базе данных. Но стоимость подобных услуг значительно превышает обычные расценки, а договорные условия просто опутают клиента практически невыполнимыми обязательствами. И главным аргументом будет особый пункт договора, в котором клиент после нескольких просмотров не сможет воспользоваться услугами других агентств. Если качество предоставляемых услуг не по нраву клиенту, он в любой момент вправе от них отказаться без выплаты компенсации за утерянную выгоду. Многие агентства при такой сложившейся ситуации даже обращаются в судебные органы, но и это не помогает клиенту в защите своих законных прав. Решающим моментом будет способ оплаты – по предоплате или фактическому исполнению услуги. И если клиент решил внести аванс за работу «суперагента», который не исполнил своих прямых обязательств, то, скорее всего, он их лишится. Если в договоре с риэлтерским агентством отсутствуют конкретные цифры по стоимости, то придется заказывать экспертную оценку каждой из них, и на этом основании отстаивать свои права. Ну а если в договоре указана оплата по фактическому исполнению, то все меняется с точностью до наоборот – уже сам суперагент заинтересован в оплате, и будет стараться вам действительно угодить. Это одна из самых распространенных уловок, с которой клиенту нужно быть особенно осторожным.
  4. Вопросы задатка и аванса. Клиенту самому следует знать различия в этих понятиях, чтобы потом не выплачивать двойную неустойку в случае срыва сделки. Именно величина задатка за покупаемое жилье влияет на неустойку. Если вас просят внести ну очень смешную сумму, то это может означать только одно – вас не рассматривают как потенциального покупателя, а только как запасной вариант в случае отказа другого клиента от покупки. Сумму аванса передают продавцу недвижимости, и никому другому, и то при соблюдении определенных формальностей, например, наличии расписки о получении денег. В ней обязательно должны быть указаны реквизиты продавца и недвижимости, то есть, кто и за что получил деньги. Недобросовестные маклеры просят передать аванс им, объясняя это тем, что они передадут деньги продавцу недвижимости. Но это не верно! Если он пишет расписку от своего имени, да еще и не указывает причину, то есть за что ему передали деньги, то вернуть их при фарс-мажорных обстоятельствах просто не удастся! Да и кадры в агентствах недвижимости меняются слишком часто – и новичкам доверяют проведение очень серьезных сделок, а получив сумму приличного аванса, он может просто исчезнуть вместе с вашими деньгами! Следует внимательно проверять расписку – в ней обязательно должен быть прописан адрес недвижимости, за которую продавцу был передан аванс.
  5. Бесполезный бумажный хлам. Риелторы стараются усыпить бдительность клиента, и предлагают подписать такие красивые документы – гарантийные письма, протоколы согласования стоимости продаваемого объекта недвижимости. Необходимость в этих документах очень сомнительная, хотя сам агент это объясняет закреплением стоимости продаваемого объекта на бумаге. Все эти бумажки подписывают клиент и агент, без участия продавца. Вот в этом и заключается уловка – при изменении первоначально названной цены риелтор никак повлиять на продавца не в силах, ведь его подписи нет ни под одним из этих красивых бумажек.
  6. Договорной обман. Неточности и непонятные клиенту места в договоре могут сыграть на руку агенту, поэтому он с легкостью может заработать легкие деньги. Например, в договоре указано, что исполнитель обязан подобрать клиенту определенной площади квартиру в указанном городском районе по себестоимости не выше определенной суммы. Такая формулировка позволяет агенту показывать совсем не такие квартиры, которые вы хотели бы действительно приобрести. Руководства некоторых риэлтерских агентств всеми силами стараются уклониться от разъяснений по заключенному договору, особенно в случае разъяснения подробностей по обязанностям риелтора в отношении подбираемой жилплощади. Если по каким-то причинам вам непонятны некоторые моменты, то следует подписать дополнительные соглашения к основному договору с разъяснением возникших разногласий.

Действительно, у риелторов есть свой профессиональный сленг, который может быть непонятен простому клиенту. Чтобы точно знать, о чем идет речь, предлагаем краткий справочник шаблонных фраз и их расшифровку:

  • «Турист» – это человек, который очень активно ходит на осмотры продаваемой недвижимости, но никогда не заключающий никаких сделок. Агенты их квалифицируют как особо придирчивых, стараются получить информацию по любой незначительной мелочи, и многие стараются всеми силами уклониться от подобных клиентов;
  • «Показушник» – человек, который представляет собственника на просмотрах недвижимости, это могут быть либо близкие настоящего собственника, либо представители самого агентства;
  • «Кролик» – арендаторы жилья, которые часто его меняют по любым причинам;
  • «Завидный жених» – состоятельный арендатор жилья;
  • «Карлсон» – любители «проживать на крыше» на верхних этажах пентхаусов;
  • «Неадекват или мутный клиент» – выдвигающий покупателям жилья невыполнимые требования, или тот, кто старается увильнуть от оплаты услуг агента;
  • «Полторашник» – тот, кто выставил на продажу жилье в новостройке, то есть без какой-либо отделки;

Как действуют нечестные риэлторы?

Сегодня я поведаю вам историю о том, как именно я стал жертвой хитроумной аферы.

Все случилось в Сибири. Так уж сложились обстоятельства, что где-то в январе я по велению случая съехал с квартиры, арендуемой мной на протяжении четырех месяцев, и стал перебираться от одного знакомого к другому, одновременно подыскивая вариант с отдельным жильем. Так как в финансовом плане у меня все было нормально, то по этому поводу я не горевал.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа. Это быстро и бесплатно ! Или позвоните нам по телефонам:

+7 (499) 703-47-59
Москва, Московская область

+7 (812) 309-16-93
Санкт-Петербург, Ленинградская область

8 (800) 511-69-42
Федеральный номер ( звонок бесплатный для всех регионов России )!

Раньше все подходящие варианты мне предоставлял мой знакомый, однако, в этот раз я захотел сделать все самостоятельно. В доске объявлений я натолкнулся, как мне казалось, на шикарнейший вариант – квартира на 1 комнату, ремонт довольно неплохой и район хороший. Цена же была еще привлекательней! Говоря проще, я уже полностью морально подготовил себя к переезду.

Как правильно снять квартиру на длительный срок?

Как снять квартиру по объявлению, читайте тут.

Прозваниваю. Трубку взял человек, представившийся сотрудником агентства. Всю информацию он изложил вполне доступно, и ничто не предвещало беды. Он сказал, что квартира действительно сдается, попросил приехать в офис для составления договора. Сказал, что можно посмотреть квартиру, и если все будет нормально – я могу заезжать.

Долго не собираясь, я тем же вечером прибыл в агентство. Там я подписал все акты, проплатил три тысячи за предоставление их услуги и выехал по адресу расположения жилья.

С хозяином договорились встретиться в 23.00. Однако он так и не явился. Я пробыл в авто примерно до 01.00 ночи, при этом встреча каждые пол часа переносилась. Спались тонну бензина на обогрев.

К утру я снова прибыл в это же агентство, чтобы высказать жалобу на ненадежного арендодателя. Меня успокоили тем, что найдут для меня вариант получше, и если и тогда толку не будет – просто возвратят мне деньги. Договорились по поводу жилья в размере 12 тысяч. Затем я просто ожидал подходящие для меня варианты.

Направили мне их через почту, однако, каждый из них начинался от 20 тысяч. И так длилось еще две недели. Я перевозил все личные вещи в авто, ночуя каждый день то у одних друзей, то у других знакомых. Было так, что в баре оставался. По прошествии двух недель деньги закончились, и – о радость!

К утру я снова прибыл в это же агентство, чтобы высказать жалобу на ненадежного арендодателя. Меня успокоили тем, что найдут для меня вариант получше, и если и тогда толку не будет – просто возвратят мне деньги. Договорились по поводу жилья в размере 12 тысяч. Затем я просто ожидал подходящие для меня варианты.

Пять риелторских уловок при продаже квартиры

Я планирую продавать квартиру без риелтора.

Изначально я не хотела так делать. Хотя я юрист и могу сама оформить документы для сделки, всех нюансов я не знаю. Но когда стала расспрашивать коллег и знакомых, их рассказы о риелторах меня смутили. Теперь я настроена все сделать сама и не переплачивать.

Расскажу, к каким уловкам прибегают недобросовестные риелторы и что в идеале должен делать профессиональный риелтор, когда продает квартиру.

Как работает схема. Собственник размещает объявление на «Авито», «Юле» или другой площадке. Почти сразу же ему звонит потенциальный покупатель. Как правило, он уже по телефону заявляет, что квартира ему подходит по всем параметрам и он готов как можно скорее ее посмотреть и купить.

Во время просмотра выясняется, что покупатель — риелтор. Он и рад бы купить квартиру для себя, но она уже совсем ему не нравится. Но зато у него есть приятель, которому эта недвижимость точно подойдет.

У риелтора как будто сразу есть для вас покупатель.

Далее продавца везут в офис или на месте предлагают заключить два договора: об оказании юридических услуг и о задатке от потенциального покупателя. В договорах, как правило, фигурирует одна и та же сумма.

Получается такая схема:

  • мифический покупатель уже готов внести задаток за квартиру в 10 тысяч рублей — этот задаток риелтор отдает продавцу;
  • риелтор как будто уже оказал услугу — нашел продавцу покупателя. За это он просит оплату, равную задатку, то есть те же 10 тысяч рублей.

Фактически никакого обмена деньгами не происходит — продавец получает задаток, но тут же тратит его на оплату риелторских услуг. Причем услуги уже оказаны — покупатель как бы найден. Дальше продавец успокаивается, что сделка вот-вот уже произойдет, а риелторы только в этот момент по-настоящему приступают к поискам реального покупателя.

Так продавец становится клиентом риелтора, который обманул его уже на старте работы. А риелтор получает нового клиента и возможность открыто продавать его квартиру.

Что делать. Лучше сразу проконсультироваться с юристом, как себя вести. Юрист, скорее всего, порекомендует ничего не подписывать и привезти тексты соглашений на правовую оценку.

Если риелтор наотрез отказывается отдавать договоры или не дает клиенту времени, чтобы обдумать сделку, это должно настораживать. Такое поведение может говорить о том, что агент хочет что-то скрыть или что какое-то условие договора вам точно не понравится.

Например, в договоре может быть пункт, в котором риелтор не гарантирует, что он действительно продаст вашу квартиру. В договоре из примера ниже этот пункт сформулирован так: «Заказчик осознает, что недостижение цели, скорее всего, не является следствием ненадлежащего исполнения договора исполнителем, так как достижение любого результата невозможно гарантировать со всей определенностью. Исполнитель гарантирует лишь, что услуга будет квалифицированной и своевременной».

Как работает схема. Агент заверяет продавца, что у него есть собственная уникальная база потенциальных покупателей. Чтобы оправдать ваши ожидания, он может привлечь целую толпу — друзей или родственников. Они будут звонить и старательно изображать потенциальных покупателей.

Читайте также:  Ипотечный кредит Райффайзенбанка

На первый взгляд такая схема кажется бессмысленной: зачем агенту искусственно увеличивать количество показов? Но бывает, что по договору риелтор обязан лишь помогать продавать, а не гарантировать результат в виде продажи квартиры. Поэтому большим количеством звонков он сохраняет репутацию и получает за это деньги как за оказанную услугу.

Что делать. Не доверять риелторам, которые утверждают, что у них есть огромная база покупателей. У хорошего агента наверняка есть контакты потенциальных покупателей, но это все равно для владельца квартиры ничего не гарантирует.

Нормальные агенты регулярно отчитываются клиентам, сколько просмотров объявлений и звонков поступило по их недвижимости, а также сколько просмотров в итоге состоялось. Они могут присылать полноценные текстовые отчеты на электронную почту или рассказывать обо всем в ходе телефонного разговора — как договоритесь.

Конечно, такие отчеты не панацея, показатели в них тоже могут врать. Но честный агент всегда сможет предоставить что-то еще, например скриншоты переписок с потенциальными покупателями.

Еще вы можете попросить риелтора составлять отдельные письменные акты о просмотрах, которые должен заполнять и подписывать потенциальный покупатель. Десять актов, заполненных разными людьми, даже визуально будут выглядеть по-разному — сжульничать здесь уже гораздо сложнее.

Как работает схема. Риелторы составляют объявления так, чтобы обойти нюансы, которые отпугивают покупателей.

Например, люди не слишком любят покупать квартиры на первом этаже. Поэтому в объявлении указывают второй этаж. А когда покупатель хочет посмотреть такую квартиру, риелтор правду об этаже по телефону не говорит. Уже на месте покупателю показывают эту квартиру на первом этаже, раз уж он все равно приехал. Или предлагают посмотреть ее как другой вариант, потому что «ту квартиру на втором этаже уже купили». Такая же ситуация может быть с ценой, площадью, количеством комнат и другими параметрами квартиры.

Задача всех этих уловок — создать большое количество звонков. Это хорошо для риелтора: люди звонят, их номера остаются в базе, позже им можно перезванивать и предлагать другие варианты. Но совершенно бесполезно для конкретного продавца: вряд ли риелтор сможет продать вашу квартиру человеку, который изначально рассматривал для себя жилье с другими характеристиками.

Что делать. Следите за тем, чтобы риелтор размещал достоверную информацию о вашей квартире: проверьте объявление перед публикацией, время от времени просматривайте опубликованный вариант. Договоритесь с агентом, чтобы любые изменения он согласовывал с вами. В конечном итоге цель риелторской работы должна быть не в количестве откликов, а в их качестве.

Как работает схема. Риелторы не помогают бесплатно. За свою работу они просят либо процент от сделки, либо фиксированную сумму.

Бывает, что один риелтор получает деньги за свою работу и от продавца, и от покупателя. Продавец платит деньги риелтору за поиск покупателя, а при подписании договора купли-продажи узнает, что и покупатель заплатил этому же риелтору за поиск подходящей для него квартиры.

Другой пример — скидка от продавца, которую риелтор забирает себе. Работает это так:

  1. Продавец определяет цену квартиры, например 3 млн рублей.
  2. Риелтор долго убеждает его, что за такие деньги продать это жилье невозможно. В результате продавец соглашается цену снизить.
  3. Риелтор ищет покупателя на первоначальную цену и перед сделкой сообщает продавцу, что в договоре купли-продажи все-таки будут указаны 3 млн, но разницу в цене он заберет себе. И это помимо комиссионных!
  4. Продавец может и не согласиться на такие условия, но тогда он останется без покупателя.
  5. Ничего не подозревающий покупатель платит 3 млн, хотя без риелтора сделка вышла бы дешевле.

Возможна и другая ситуация: риелтор находит покупателя на цену, которая больше первоначальной, а разницу забирает себе. В любом случае решение остается за продавцом, а в тексте договора купли-продажи будет указана именно та цена, на которую согласны обе стороны.

Что делать. С точки зрения ценообразования лучше вообще обходиться без посредников. Но если вам все-таки помогает риелтор, обязательно проговорите с ним и зафиксируйте в договоре все нюансы, связанные с ценой.

Главное в любой ситуации — не поддавайтесь на провокации и письменно указывайте в договоре все важные для вас вопросы.

Что делать. Следите за тем, чтобы риелтор размещал достоверную информацию о вашей квартире: проверьте объявление перед публикацией, время от времени просматривайте опубликованный вариант. Договоритесь с агентом, чтобы любые изменения он согласовывал с вами. В конечном итоге цель риелторской работы должна быть не в количестве откликов, а в их качестве.

Как действуют нечестные риэлторы?

Разумеется, не все риэлторы – жулики. Однако специфика деятельности, вокруг которой «крутятся» большие деньги, как магнитом притягивает к себе разных сомнительных личностей. Чтобы удостовериться в достаточной квалификации посредника, попросите его предъявить удостоверение гильдии риэлторов. Такой документ выдается только тем специалистам, которые работают на рынке недвижимости длительное время и зарекомендовали себя с самой лучшей стороны. Главный плюс наличия удостоверения – вы всегда можете обратиться в гильдию и пожаловаться не недобросовестные или непорядочные действия специалиста.

Впрочем, знающий и порядочный посредник может работать и без удостоверения. В процессе сотрудничества обратите особое внимание на несколько пунктов, которые должны вас насторожить и заставить задуматься.

Невыполнение обязательств договора

Прежде чем начать сотрудничество с посредником, необходимо составить письменные обязательства, чётко определяющие круг обязанностей риелтора. Под этим документом должна стоять его подпись. Внимательно перечитайте перечень: все ли пункты выполняются?

Может быть, человек, которому вы доверились, обходит некоторые из них стороной или делает свою работу не надлежащим образом? Требуйте полного и абсолютного выполнения всех пунктов!

Не спешите радоваться, если нашли посредника, продающего свои услуги очень уж дёшево. Для начала обзвоните несколько подобных компаний и поинтересуйтесь стоимостью их услуг, просмотрите объявления в интернете. Так вы сможете составить представление о средней цене. При этом некоторые агентства недвижимости могут озвучить фиксированную сумму, а другие объяснить, что работают за определённый процент от сделки, но, в любом случае, цифра будет колебаться в каких-то пределах.

Если вы видите, что агент соглашается работать за сумму вдвое меньше, чем просят его конкуренты, – это повод насторожиться. Скорее всего, вы попали на неофициального риэлтора. Это значит, что он действует как частное лицо. Вариант – человек работает в компании, но в данном случае пытается заработать «за спиной» у своих работодателей. Эта ситуация приведёт к тому, что договор с вами заключён не будет, да и никакого чека вы не получите: такой риэлтор не имеет ни печати, ни права подписи.

Наконец, серьёзное занижение цен может свидетельствовать о скрытой комиссии. Вначале вам озвучат небольшую сумму, а впоследствии выяснится, что по договору необходимо внести значительно больше.

Должна вызвать беспокойство и слишком низкая цена на жильё. Этот факт чаще всего говорит либо о присутствии каких-то мошеннических схем, либо о том, что на объекте «висит» кредит и вам предстоит впоследствии погашать долг за недвижимость.

Кстати, долги, числящиеся за квартирой, – вовсе не такая редкость, и относиться к этому следует без страха. Многие все равно покупают жильё – по сниженной цене. Просто риэлтор обязан вам сообщать обо всех нюансах, чтобы вы смогли принять решение с их учётом.

И вашим, и нашим

Риэлтор – человек, который должен взять на себя все ваши хлопоты по приобретению недвижимости. «Правильный» риэлтор не добавляет вам забот, а, напротив, освобождает вас от множества утомительных процедур. Кроме того, этот человек отвечает за надёжность произведённой сделки.

Выполнение этих условий возможно лишь тогда, когда риэлтор работает только на одну сторону, то есть на вас. Он не может одновременно с этим отстаивать интересы другой стороны, – это нонсенс. Понятно, что получение комиссионных в двойном размере – весьма привлекательная штука, однако в этом случае у вас не может быть никакой уверенности, что такой риэлтор действует в ваших интересах.

За спиной клиента

Вы обязательно должны присутствовать при всех обсуждениях с контрагентом финансовых вопросов сделки. Так вы будете уверены, что во время торга не обнаружится какая-нибудь скрытая комиссия, увеличивающая ваши расходы.

Попытка ограничить свободу деятельности клиента

Став клиентом риэлтора, вы получаете право осматривать объект недвижимости в любое удобное для вас время. При этом добросовестный агент не должен вас подгонять и поторапливать, запрещать заглядывать в какие-то помещения, – смело требуйте, чтобы вам открывали все двери, ведь вы должны видеть, что покупаете!

Речь идёт, в том числе, и о документах на квартиру. В идеале, изучать их нужно вместе со своим юристом, который мгновенно заметит возможные нестыковки и выяснит, насколько чиста сделка с юридической точки зрения.

Сначала – читать, потом – подписывать!

Никогда, ни при каких обстоятельствах не ставьте сразу свою подпись под документами! Пусть риэлтор уверяет, что это «формальность» и ваша подпись «практически ничего не значит». Пусть торопит, давит на жалость («Опаздываю в больницу!») или пытается убедить, что документ неважный. Неважных документов не бывает. Ставя свою подпись, вы принимаете на себя определённые обязательства. Покажите документ юристу и только после консультации с ним подписывайте.

Разумеется, определить со стопроцентной вероятностью, насколько достоин доверия тот или иной агент, сложно. И всё же постарайтесь свести риск быть обманутым к минимуму.

Попытка ограничить свободу деятельности клиента

Основные признаки, которые помогут определить недобросовестного риэлтора

Недобросовестных риэлторов много, но так как, практически, ни одна сделка с недвижимостью не заключается без участия посредников, то очень важно уметь найти профессионала. Прежде чем заключать договор с риэлтором не поленитесь найти о нем или о компании, в которой он работает, как можно больше информации, не стесняйтесь спрашивать его о предыдущем опыте работы и образовании, нет ничего зазорного в том, что Вы хотите проверить человека, от которого напрямую зависит исход покупки квартиры в Москве, ее продажи или обмена.

    Работа с посредником всегда начинается с подписания договора об оказании риэлторских услуг, если же риэлтор не спешит с Вами ничего заключать и связывать себя какими-либо письменными обязательствами, то скорей всего перед Вами мошенник. Обратите внимание, чтобы в договоре указывались права и обязанности сторон, скидки от агентства, всевозможные комиссии и дополнительные платежи.

Как риэлтору обезопасить себя от обмана клиентом

Как риэлтору обезопасить себя от недобросовестного клиента, защитить свою комиссию от клиентов-кидал, часто обманывающих посредника перед сделкой купли-продажи недвижимости.

Намного чаще мы слышим про черных риэлторов, нежели про покупателей и собственников, которые мало чем отличаются от мошенников, подписывая договор об оказании услуг, а затем расторгая его в одностороннем порядке, а до этого момента искусно скрывающих обман, который сродни мошенничеству.

Маклер в этом случае, выступает, как потерпевшая сторона, но об этом мало кто пишет и говорит, кроме, пожалуй судебных инстанций. Причин несколько:

  • сами маклеры неохотно распространяются о том, что их лишили комиссии;
  • во-вторых, если афишировать успешные примеры кидал, можно превратить это в закономерность.
  • сначала закрыть сделку, т.к клиент, если расчет по ипотеке денег всех не получил;
  • затем претензию в письменном виде, которая предполагает разрешение спора в мирном, т.е. досудебном порядке. Нюанс только в том, что претензию необходимо вручить, а если по почте, то как, ведь продавец продал квартиру и может уже в ней не проживать, т.к. выписался;
  • наймите юриста, чтобы подготовил иск и договорную базу для подачи в суд.

Как обманывают риэлторы

Как обманывают риэлторы клиентов при покупке и продаже квартиры, схемы и способы работы мошенников, «черных» риелторов при купле-продаже на рынке недвижимости на этапах аванса, залога, ипотеки, разберем в этой статье.

Я уже писал о том, как обманывают риэлторы при аренде квартиры обязательно прочтите, потому что там свои обкатанные схемы.

  1. Как обманывают риэлторы при продаже квартиры
  2. Как обманывают риэлторы при покупке квартиры
  3. Как обманывают черные риэлторы
  4. Как риэлторы обманывают продавца квартиры

Гарантия безопасности сделки

Адвокат права

Способ №3.
Вы покупаете квартиру. Обратились в агентство, внесли аванс за предстоящую работу по подбору квартиры и регистрации сделки. И тишина. Или вам предлагают не то, что нужно. Вы ругаетесь, отказываетесь от такого сервиса, и… теряете деньги. Или вынуждены его терпеть. В результате чего, можете потерять еще больше.
От таких вещей, кстати, можно и нужно уберечься. Конечно, профессиональный риэлтор будет с вами работать без аванса только в том случае, если вы обратились к нему не в первый раз и не скупитесь при расчетах. Но вываливать с ходу людям, которых вы нашли по рекламе, сумму равную авансу за нужную вам квартиру, можно только, если вы готовы ее подарить. У этих людей просто не будет стимула с вами работать.

Читайте также:  Какую рекламу можно вешать без разрешения

Как клиенты обманывают риэлторов

Принято считать, что в отношениях риэлтор-клиент часто пострадавшей стороной оказывается последний в случае недобросовестного поведения первого. Тем не менее, риэлторов, случается, также обманывают. С подробностями выступил портал о недвижимости Move.su.

Что такое обман?

Обман – это невыполнение обязательств по определенному договору, неважно, устному или письменному. Не так существенно, какая бывает схема обмана со стороны клиентов, но заканчивается все одинаково – они не платят.

Часто в СМИ мы читаем статьи про черных, серых, и пр. риэлторов, в то время как сами маклеры с недобросовестным поведением клиентов сталкиваются довольно часто. Потратив время и силы на показы, проведя определенную работу, риэлтор может остаться ни с чем, а иногда и понести дополнительные издержки.

Классический вариант обмана, это когда клиент самостоятельно пытается выйти на собственника в обход маклера. Некоторые компании даже дают своим риэлторам инструкцию, что те должны после показа еще на какое-то время задержаться в квартире, чтобы клиент не вернулся и не договорился напрямую с хозяином квартиры.

Алена Продай, генеральный директор компании Тригер Групп, говорит, что чаще всего, в случае недобросовестного поведения покупателей, страдают частные маклеры. «Конечно, клиенты, случается, обманывают и компании, но у тех есть больше инструментов принудить другую сторону к исполнению обязательств по договору, «частники» же гораздо более незащищенные».

Иногда бывает, что клиенты обещают заплатить перед сделкой или непосредственно на ней определенную сумму за работу. Когда все успешно завершено, то оказывается, что денег не хватает. Изначально они не планировали платить или действительно денег не хватило – для риэлтора, который не получил свой гонорар, это, вобщем-то, принципиального значения уже не имеет.

Алексей Хижняков, начальник отдела продаж поселка «Маленькая Шотландия» вспоминает: « давным-давно у меня был случай, когда клиент решил продать дом в одном поселке и обратился к нам за помощью. Мы решили построить такую схему работы: он ищет клиентов самостоятельно, мы делаем обзорную экскурсию, показываем дом, отвечаем на вопросы и т.д. Клиент в обмен на наши услуги должен был заплатить совсем небольшую сумму. Квартиру продали, а вот комиссионных мы так и не дождались. Когда заикнулись о деньгах, клиент ответил: «А разве мы договаривались?». После этого, наученные горьким опытом, мы действовали по принципу «утром – деньги, вечером – стулья».

Любители «кататься»

Стоит отметить, что многие люди часто используют брокеров для того, чтобы лучше узнать, что в настоящее время есть на рынке – особенно это касается загородной недвижимости. Когда дело касается покупки дорогой недвижимости, недостаточно просмотреть интернет-лоты или объявления в прессе, поэтому потенциальные покупатели ездят с маклерами на просмотры, при этом отнюдь не открывают своих намерений, что в конечном итоге покупать они ничего и не собираются. Брокеры между собой называют таких клиентов «туристами». Иногда это длится месяцами, но риэлторы не имеют права отказать клиенту, который долго «катается», ведь здесь может быть и рациональное объяснение – люди вдумчиво относятся к подобным сделкам. Хуже, когда оказывается, что клиент уже оценил ситуацию на рынке, что-то себе присмотрел и в услугах брокера больше не нуждается.

Любители жить за чужой счет

Бывает так, что клиент обращается к брокеру для того, чтобы тот бесплатно проделал для него какую-либо работу. И когда эта работа уже полностью или почти полностью выполнена, от сделки люди могут отказаться без объяснения причин.

Мария Литинецкая, генеральный директор компании «Метриум Групп», рассказала, что в практике агентств недвижимости иногда возникают ситуации, связанные с бесплатными услугами ипотечных центров. «Человек под видом клиента приходит в агентство и пытается приобрести жилье в ипотеку. Сотрудники агентства подбирают ему квартиру, собирают пакет документов для привлечения ипотеки, получают одобрение от банка. Однако «клиент» уже заранее знает, что эта квартира ему неинтересна. Получив полный спектр услуг от ипотечного центра, он забирает документы и приобретает другой, заранее выбранный объект», – говорит эксперт.

Елена Бобкова, руководитель офиса «Зеленый проспект» компании «ИНКОМ-Недвижимость», приводит другие примеры любителей жить за чужой счет:

«Приходит клиент с заказом обменять квартиру. Но для начала выполнения сделки надо ее приватизировать. Это требует денежных вложений на справки и саму приватизацию. Своих денег у клиента, как оказывается, нет. Просят оплатить в счет будущей сделки. Далее от обмена клиент отказывается – изменились обстоятельства, денег на погашение расходов по приватизации не имеет…

На сделке не хватило денег на оплату услуг. Клиент написал расписку-обязательство, где заверил, что в такой-то срок все вернет. И пропал… По телефону говорит, что обязательно оплатит, только денег пока нет. Уже прошел год…», – рассказал эксперт.

Бывает также, что клиент обращается к риэлтору «на удачу». Он самостоятельно ищет покупателей на свою квартиру, ставит свою рекламу, а маклеру дает цену более высокую – вдруг, кто-то купит. Потом также самостоятельно продает, а брокер остается ни с чем.

Нечестный клиент – исключение из правил

Впрочем, не стоит сгущать тучи. Хотя иногда в личных разговорах брокеры и любят пожаловаться на жизнь, недобросовестные клиенты – скорее, исключение из правил, чем само правило.

Прежде всего, все зависит от самих риэлторов, насколько грамотно они организуют процесс передачи комиссии.

Вадим Ламин, Управляющий партнер агентства недвижимости SPENCER ESTATE считает, что « вообще, правильная организация процесса получения комиссии – одно из основных условий удачи в риэлторском бизнесе. Провести всю работу так, чтобы у клиента даже мысли не возникло о возможности неоплаты – одна из основных задач риэлтора».

Как правило, у крупных компаний есть базы данных по физическим лицам, где делаются определенные пометки. Но единой базы клиентов нет. Впрочем, компании говорят, что недобросовестных клиентов не так много: 5-7% от общего числа.

Виталий Бахвалов, начальник отдела маркетинга и рекламы Группы компаний СУ 22, полагает, что каждый бизнес несет определенные риски. «Недобросовестное поведение клиентов – это один из рисков риэлторской деятельности. Опытные маклеры знают приемы, как максимально обезопасить себя, но все равно неприятные ситуации будут периодически встречаться. Из них надо делать выводы и работать дальше».

Алексей Шмонов, генеральный директор портала о недвижимости Move.su, считает, что риэлтор – это хороший психолог. «Часто брокер понимает, кто перед ним. Если есть высокий риск, что люди могут не заплатить, то принимаются дополнительные меры. Если видно, что люди хотят получить услугу и не собираются платить, тогда это уже другой разговор. Частным брокерам легче отказаться от такого клиента, тем более что имеется сарафанное радио. Впрочем, все это издержки профессии. Бизнеса без рисков не бывает», – заключил эксперт.

Виталий Бахвалов, начальник отдела маркетинга и рекламы Группы компаний СУ 22, полагает, что каждый бизнес несет определенные риски. «Недобросовестное поведение клиентов – это один из рисков риэлторской деятельности. Опытные маклеры знают приемы, как максимально обезопасить себя, но все равно неприятные ситуации будут периодически встречаться. Из них надо делать выводы и работать дальше».

Риэлтор ограничивает права клиента

Некоторые клиенты жалуются на ограничение их прав в сотрудничестве с компанией. Ограничение может выражаться по­-разному. Для сотрудничества с агентством по недвижимости необходимо подписать договор. Плохо, если риэлтор не дает возможности подробно изучить документ. Например, если клиент хочет показать его юристу или внимательно прочитать договор дома.

— Если это пожилые люди, мы предлагаем посмотреть его со сво-
ими детьми, — рассказывает Наталья Шилина, — здесь нет никакой конфиденциальности. Человек имеет право обсудить со своими родственниками условия договора. Если соглашается — подписываем.

Хотя на практике риэлторы чаще сталкиваются с другим — клиенты напрочь отказываются от письменных соглашений. Опасаются, что им навяжут кабальные условия. Но для того чтобы избавиться от всех страхов, нужно всего лишь внимательно изучить договор. Грамотный риэлтор никогда не откажется разъяснить любой пункт договора.

Договор подстрахует клиента от неприятностей: в нем указывается перечень услуг, обязанности риэлтора, форма и условия выплаты вознаграждения. Например, что расчет с компанией происходит только по факту оказания услуги — продажи или покупки недвижимости. Если вы расторгаете договор раньше, ничего платить не нужно.

— Если мы свою задачу не выполнили, а были определенные затраты с нашей стороны, то никакие комиссии от нашего клиента мы не получаем, — объясняет Наталья Шилина. — Не стоит переживать, если мы возили клиентов, созванивались по сотовой связи, давали рекламу. Если мы не продали данную недвижимость, эти затраты клиент не погашает.

Некоторые компании указывают в договорах, что продавец не должен сотрудничать с другими риэлторскими агентствами. Соглашаться с этим или нет — каждый решает сам. Большинство риэлторских агентств все­-таки не выставляют таких запретов, — говорит Марина Лучина.

Договор подстрахует клиента от неприятностей: в нем указывается перечень услуг, обязанности риэлтора, форма и условия выплаты вознаграждения.

Если вы решили обратиться за помощью в несколько агентств, старайтесь не набирать много договоров от разных компаний. Определитесь с выбором, чтобы компания была с хорошей репутацией, о которой вы слышали положительные отзывы. Пусть их будет две, но они будут работать,— объясняет Лучина.

Ограничение в выборе может выражаться в том, что клиенту не дают время подумать, собраться с мыслями. Например, торопят при осмотре квартиры. Для знакомства с недвижимостью нужно время, нельзя за час «галопом» осмотреть 5 квартир, указывают специалисты. Если покупатель не рассмотрел приглянувшийся объект с первого раза, его посещают еще раз. Только нужно понимать, что с владельцем недвижимости необходимо договориться заранее.

Директор агентства Наталья Шилина считает, что можно выделить ряд общих критериев, которым должен соответствовать современный риэлтор:

Уловки риэлторов

В любой профессии есть как честные профессионалы, так и люди, которые недобросовестно выполняют свою работу. Агенты по недвижимости не исключение: можно встретить и хорошего риэлтора, который будет внимательно сопровождать каждый этап сделки, и человека, который отнесется к этому халатно. Некоторые уловки агентов можно отнести к маркетинговым приемам, но есть и более опасные, мошеннические методы, которые могут стоить клиентам и денег, и квартиры. О том, как максимально обезопасить себя от недобросовестных агентов, мы и поговорим.

Психологические приемы

Спешка и давление
При покупке или аренде квартиры клиент часто находится в нерешительности: стоит ли покупать или арендовать квартиру — или можно подыскать лучший вариант? Ответ риэлтора, который мало заботится об интересах клиента, всегда один: нет, лучшей квартиры за такие деньги не найти, поэтому с ее покупкой или наймом нужно торопиться. Такой агент может рассказать о нескольких клиентах, которые хотят внести задаток за понравившуюся вам квартиру в скором времени. Риэлтор хочет создать ажиотаж вокруг жилья: для покупателя или нанимателя могут подстраиваться телефонные звонки или даже встречи с «конкурентами» (зачастую коллегами агента). Нередко такие агенты рассказывают о пугающей статистике на рынке аренды, где на одну квартиру приходится по десять квартиросъемщиков, хотя, по последним данным, предложение и спрос не сильно расходятся.
Совет: риэлторам важно быстрее оформить сделку и получить комиссионные, поэтому недобросовестные агенты будут пытаться заставить вас паниковать и согласиться на любое предложение. Не торопитесь с выбором, иначе можно купить или арендовать квартиру со множеством недостатков.

Слишком низкая цена
Иногда риэлторы выставляют в объявлениях заниженную цену квартиры. Когда арендатор приходит посмотреть на жилье, ему сообщают, что наймодатель неожиданно решил повысить плату. Так агент пытается заманить клиента, ведь, возможно, он согласится и на более дорогой вариант или решится подписать агентский договор на подбор квартиры.
Совет: не обманывайте себя, чересчур заманчивые предложения (когда цена сильно отличается от среднерыночной) должны вызывать у вас подозрение. В лучшем случае, вы узнаете, что квартира продается/сдается несколько дороже, в худшем — столкнетесь с мошенниками или проблемной недвижимостью.

Читайте также:  Написать жалобу на черную зарплату

Квартира-призрак и навязывание агентского договора
Некоторые не слишком честные риэлторы заманивают клиентов объявлениями о несуществующих квартирах — идеальной недвижимостью с хорошей ценой (такие объявления часто можно встретить на остановках общественного транспорта и подъездах). Радостный клиент звонит риэлтору, но тот с сожалением сообщает, что квартира уже сдана или продана. И затем предлагает показать ему почти такую же или подобрать любую другую квартиру. Его задача — подписать с вами агентский договор. Даже если квартира вашей мечты существует в действительности, риэлтор может отказаться показывать ее до тех пор, пока вы не оформите с ним деловые отношения.
Совет: не соглашайтесь сотрудничать с агентом, который уже при первом разговоре попытался вас обмануть — найдите надежного риэлтора, например, по рекомендациям знакомых.

Уловки при продаже неликвидной недвижимости

Часто недобросовестные риэлторы намеренно скрывают от покупателей и нанимателей недостатки квартир. Так, вступив в сговор с продавцом или наймодателем, они сбывают неликвидные объекты недвижимости. Для этого они используют несложные приемы, о которых каждый человек, находящийся в поисках квартиры, должен знать.

Показ квартиры в темное время суток
Если квартира находится около перегруженного транспортом шоссе, вас пригласят туда поздно вечером, когда пробок и сопутствующего шума не будет. Также окна квартиры могут выходить на кладбище, свалку или линии электропередач (веские причины для снижения цены недвижимости), но в темноте вы ничего не заметите.
Совет: по возможности не соглашайтесь на просмотр квартир в поздние часы. Если другого времени у вас нет, обязательно изучайте карту местности.

Маскировка дефектов
Для того, чтобы поднять настроение клиентам, агенты часто заваривают кофе перед показом. В некоторых случаях это делается для того, чтобы покупатель или арендатор не смогли заметить менее приятные запахи квартиры. Если в квартире нет горячего водоснабжения, вам расскажут о проведении профилактических работ (чаще всего такое удается провернуть летом) или даже на время подключат газовую колонку (в некоторых случаях на стене висит вообще”муляж”). Дефекты отделки (грибок в ванной, осыпающаяся штукатурка, кривой пол и прочее) нечестный риэлтор попытается замаскировать картинами, шторками, коврами, а также будет вас отвлекать и торопить с осмотром. В последнее время широко практикуется предпродажная подготовка квартир, в ходе которой и происходит маскировка дефектов, возможен даже дешевый косметический ремонт.
Совет: никогда не спешите при осмотре квартиры, внимательно все проверьте и не стесняйтесь заглянуть в каждый угол квартиры.

Испугать клиента
Для начала риэлтор может показать квартиру в очень плохом состоянии и пояснить, что в заданной ценовой категории чаще всего попадаются именно такие объекты. Для этих целей могут привлекаться сторонние граждане с неприглядными квартирами, продавать которые на самом деле они и не собираются, просто зарабатывают “на показах”. После этого даже не слишком хороший вариант жилья, но не находящийся в таком плачевном состоянии, может показаться запуганному покупателю или арендатору подходящим.
Совет: если вы хорошо изучите цены рынка недвижимости, риэлтору не удастся вас запугать.

Встретить клиента
Иногда риэлторы предлагают встретить клиента и вместе доехать до объекта. Часто это делается для того, чтобы клиент не заблудился и долгие плутания не испортили ему настроение. Однако квартира может располагаться в таком месте, куда сложно добираться на общественном транспорте. В этом случае риэлтор быстро довезет клиента на машине, чтобы тот не обратил на это внимание.
Совет: всегда сами высчитывайте расстояние до метро и прикидывайте, насколько удобным будет для вас расположение квартиры.

Мошенничество

Задаток
Случается, что под предлогом задатка или аванса для продавца риэлторы выманивают у клиентов немалые деньги: при покупке квартиры задаток составляет около 5% от ее стоимости, при аренде — примерно 10% от месячной платы. Во-первых, агент-мошенник может взять у вас сумму задатка и пообещать передать ее самому хозяину квартиры. Затем составляется расписка, риэлтор уходит с деньгами и пропадает. Даже если риэлтор работает в агентстве по недвижимости, он может оказаться мошенником — работники там могут меняться очень часто, особенно в больших компаниях. Во-вторых, риэлтор может предложить выдать ему задаток или аванс заранее — якобы можно будет сразу отдать хозяину аванс и занять квартиру, если появится подходящая. В ваш договор включается соответствующий пункт, а вы передаете деньги, которые уже никогда не увидите. По закону, переданную риэлтору сумму нельзя считать ни авансом, ни задатком — агент просто может оставить деньги себе.
Совет: задаток или аванс стоит передавать только хозяину квартиры, составив именно соглашение о задатке или авансе, а также расписку. Если риэлтор дал вам на подписание договор, где есть пункт о передаче задатка ему, стоит отказаться от сотрудничества.

Договор, составленный в пользу риэлтора
Договор с риэлтором может содержать неясные фразы, касающиеся его обязанностей. Например, по договору он должен подобрать клиенту однокомнатную квартиру в таком-то ценовом диапазоне — без дальнейших пояснений. Такая неопределенная формулировка развязывает агенту руки: он может вообще ничего не подыскивать, а предлагать первые попавшиеся варианты. Если вы сдаете квартиру и не пропишите четкие требования к нанимателям, он будет отправлять к вам всех встречных квартиросъемщиков. Проходит время, недобросовестный риэлтор ничего не делает, рассчитывая на то, что все само собой сложится. Тогда клиент решает досрочно расторгнуть договор. А это не так просто, ведь формально прописанные в договоре обязанности агент исполняет. Поэтому в агентстве по недвижимости, ссылаясь на договор, вам предложат заплатить штраф или даже откажутся возвращать вам хранящиеся у риэлтора правоустанавливающие документы.
Совет: прежде чем подписать договор с риэлтором (эксклюзивный или обычный договор на оказание услуг), внимательно его прочитайте, особо обращая внимание на пункты об обязанностях сторон и о расторжении договора.

Скрытая комиссия
Нередко посредник вымогает дополнительные средства как у продавца, так и у покупателя квартиры, получая двойные проценты. На рынке недвижимости это называют скрытой комиссией посредников. Например, риэлтор говорит покупателю, что если тот хочет получить квартиру в обход других претендентов, он должен дать взятку. Такие же требования риэлтор может выставить, пообещав уговорить продавца снизить цену за квартиру. Это один из вариантов. Также агент может за дополнительную плату договориться с хозяином продать квартиру по завышенной цене, утаивая дефекты от покупателя.
Совет: чтобы риэлтор не смог вас обмануть, вы должны хорошо ориентироваться в ценах на недвижимость — как при продаже, так и покупке жилья. Также обговорите с риэлтором возможность общаться с другой стороной сделки и обсуждать с ними денежные вопросы: гласность поможет вам в борьбе со скрытой комиссией. Недобросовестные риэлторы будут всячески препятствовать встрече обоих сторон. Либо, если вы всё же встречались с хозяином квартиры, то риэлтор захочет вас проводить и убедиться, что вы не вернетесь и не договоритесь с продавцом в обход агентских вознаграждений, либо может дежурить некоторое время у подъезда.

Квартира-призрак и навязывание агентского договора
Некоторые не слишком честные риэлторы заманивают клиентов объявлениями о несуществующих квартирах — идеальной недвижимостью с хорошей ценой (такие объявления часто можно встретить на остановках общественного транспорта и подъездах). Радостный клиент звонит риэлтору, но тот с сожалением сообщает, что квартира уже сдана или продана. И затем предлагает показать ему почти такую же или подобрать любую другую квартиру. Его задача — подписать с вами агентский договор. Даже если квартира вашей мечты существует в действительности, риэлтор может отказаться показывать ее до тех пор, пока вы не оформите с ним деловые отношения.
Совет: не соглашайтесь сотрудничать с агентом, который уже при первом разговоре попытался вас обмануть — найдите надежного риэлтора, например, по рекомендациям знакомых.

Какие существуют схемы мошенничества с недвижимостью

Схем мошенничества используется огромное количество. И все их перечислить невозможно.

Владелец любой недвижимости (квартира, земельный участок, дача), если он находится в зоне риска и попал в оборот черных риэлторов, то он в огромной долей вероятности лишится своей недвижимости.

На данный момент существуют схемы, которые позволяют лишить недвижимости вообще любого человека.

В первую очередь жертвы риэлторов-мошенников – это одинокие люди, у которых нет родственников. Также в зону риска, естественно, попадают люди с алкогольной и наркотической зависимостью. Еще в группу риска входят люди пожилого возраста. Их легче всего обмануть.

Черные риэлторы, как правило, сидят в микрофинансовых организациях, куда обращаются в затруднительной ситуации

Черные риэлторы могут требовать в качестве аванса половину или даже всю стоимость жилья еще до того, как пройдет государственная регистрация сделки. Мотивировать это могут низкой ценой и наличием очереди из покупателей. Получив деньги, жулики исчезают.

Риски при сделке через посредника

Самыми распространенными рисками при продаже квартиры являются:

  • Выбранный риэлтор оценивает вашу квартиру очень низко, по сравнению с её рыночной стоимостью. В таком случае стоит насторожиться: возможно он заинтересован в снижении цены, потому что хочет провернуть скрытую сделку и получить прибыль сверх той, что указана в заключенном с ним договоре. Всегда необходимо мониторить цены на схожие объекты недвижимости,это поможет избежать обмана.
  • Нанятый агент может торопить с расчетами, предлагать совершить сделку самому и передать продавцу деньги лично. Стоит обязательно брать расписки и в договоре указывать именно ту сумму, за которую продается жилье, чтобы в случае отката сделки каждый получил ровно то, что потерял.

Если в квартире остается мебель и техника, то стоит указать и ее. Расписку покупателю стоит давать только когда вся сумма уже получена на руки или зачислена на расчетный счет в банке. Проведение сделки через банк позволит избежать расчета фальшивыми купюрами и обмана со стороны покупателя и недобросовестного риэлтора.
Передача оригиналов документов по доверенности риэлтору может привести к тому, что «доверенное лицо» окажется ненадежным и либо оформит недвижимость на подставное лицо, либо реально продаст квартиру, но средства оставит себе.

А вот «специалист» с низкой компетентностью вряд ли грамотно преподнесет все положительные моменты. В этом случае реализация квартиры может значительно затянуться. В итоге собственник будет вынужден либо снижать стоимость, либо искать другого риэлтора, что снова приведет к временным затратам.

Возможно Вам будут интересны следующие статьи:

  • Основной и предварительный договор купли-продажи нежилого помещения: требования к документам и риски сторон
  • Сделка без риска и мошенничества, или Как безопасно продать квартиру самому? Уязвимость жилищных сертификатов
  • В чем риски продавца и покупателя при продаже квартиры в ипотеку и как избежать проблем при заключении сделки?
  • Как продать квартиру через аукцион: выгоды и риски для собственника недвижимости
  • Риски продавца при продаже квартиры под материнский капитал. Как их минимизировать?

А вот «специалист» с низкой компетентностью вряд ли грамотно преподнесет все положительные моменты. В этом случае реализация квартиры может значительно затянуться. В итоге собственник будет вынужден либо снижать стоимость, либо искать другого риэлтора, что снова приведет к временным затратам.

Как узнать черного риэлтора

Фото с сайта УспехON

Если быть очень внимательным и подмечать все мелочи, которые показались вам странными, можно понять, что вы имеете дело с аферистами. Как определить черного риэлтора? Есть несколько простых правил:

  • Такие маклеры постоянно тянут из своих клиентов деньги на все возможные и невозможные операции.
  • Они не делают предварительной экспертизы недвижимости.
  • У них нет лицензии на работу и печати. Они не привозят своих клиентов в офис, не оформляют при свидетелях прием аванса, не подписывают договор. Все, чем они ограничиваются – это расписка от руки на обычном листе бумаги, которая не имеет юридической силы.

Не сотрудничайте с агентами, которые отказываются подписывать с вами официальный договор и оформлять все сделки с передачей денег в офисе компании.

Как обезопасить себя, свою квартиру, своих одиноких родственников от черных риэлторов?

Добавить комментарий